Золото как валютный актив

Золото – без преувеличения самый популярный драгоценный металл в инвестиционной среде. Сегодня оно часто используется в качестве «тихой гавани» для капитала, которому что-то угрожает. Во время катаклизмов и кризисов богатые люди, а также целые страны активно скупают золото, поскольку это один из самых ликвидных активов в мире. Почему инвесторы выбирают этот металл?

Как формируются котировки на золото? Как изменялись цены актива в течение последних десятилетий? Узнайте ответы прямо сейчас.

Почему инвесторы выбирают золото

Впервые человек столкнулся с золотом еще в V тысячелетии до н. э., поскольку этот металл может залегать в виде самородков. Уже во времена Древнего Египта из него активно изготавливали украшения и предметы быта. Золото – один из самых инертных металлов, оно не окисляется и не изменяет свою первоначальную форму даже с течение многих сотен лет. Именно это свойство и сделало его таким ценным.

Важно! Только 10% от всего добытого на планете желтого металла используется в промышленности и содержится в различных изделиях. Все остальное – это инвестиции в виде централизованных запасов Центробанков и частного имущества (слитки, различные ювелирные изделия).

Не все то золото, что актив

Инвесторы выбирают золото, потому что:

• оно высоколиквидно, его можно продать быстро и практически где угодно
• его цена все время растет (в долгосрочном тренде)
• его можно хранить бесконечно долго и без создания особых условий

В 2005 г. инвестор Рик Мунарриц решил провести эксперимент, чтобы выяснить, во что выгоднее вкладывать деньги: акции компании Google или золото. На то время стоимость 1 унции драгметалла равнялась цене 1 акции IT-гиганта. К декабрю 2008 года эксперимент был завершен с неожиданным результатом. Акция Google через три года стоила всего 307 долларов, в то время как унция золота – 866 долларов. Но, следует учитывать, что результаты инвестирования всегда зависят от многих факторов, в том числе периода хранения средств, а также правильного выбора времени покупки и продажи.

Что такое котировки золота

Из-за широкой популярности этого товара им активно торгуют на фондовых биржах. Цены при этом серьезно колеблются в течение дня. Котировки – это биржевая стоимость золота. Формируются они под влиянием спроса и предложения на рынке, которые, в свою очередь, зависят от массы факторов, начиная от политической обстановки и заканчивая новостями из золотодобывающих стран.

В бинарных опционах работу с золотом предлагает большинство брокеров. Многим трейдерам нравится этот актив, и они с интересом отслеживают ситуацию на рынке.
Брокерам БО котировки золота поставляют ведущие информационные агентства. У каждой из таких организаций своя методика формирования единой котировки желтого металла. Одни просто вычисляют среднее значение, другие берут наиболее выгодную стоимость. Из-за разницы в подходах, котировки у разных брокеров БО могут заметно отличаться друг от друга. И это нормально.

Мировое кидалово близится! Покупайте физические активы (золото недвижимость землю). Доллар не в счёт

Важно подобрать брокера с объективными ценами и приноровиться работать с его графиком.

Важно! Золото – удобный актив для торговли бинарными опционами, поскольку он обладает меньшей волатильностью, чем валютные пары. При этом информации для анализа масса.

Источники котировок по золоту

Цена желтого металла формируется на крупнейших мировых фондовых биржах. В частности, большинство игроков на рынках ориентируются на данные Лондонской биржи металлов и Нью-Йоркской товарной биржи. На первой площадке цена фиксируется ежедневно, дважды – утром и вечером.

Ее определяют представители 5 ведущих банков Европы, каждый из которых входит в Ассоциацию Лондонского Золотого Рынка. Такой формат формирования цен получил название Лондонского золотого фиксинга. Эту стоимость используют многие Центробанки различных стран (в том числе и ЦБ РФ) для установки общегосударственного курса золота.

Важно! В России источниками объективных цен на самый востребованный драгметалл традиционно считаются ЦБ РФ и Сбербанк России.

Что касается бинарных опционов, то здесь используются усредненные котировки огромного количества торговых площадок по всему миру. Если бы брокеры БО также ориентировались на Лондонский фиксинг, то цена менялась бы всего дважды в день и, скорее всего, большинство трейдеров игнорировали бы этот актив. Мировые информагентства, специализирующиеся на поставке данных для участников финансовых рынков, определяют стоимость золота в режиме реального времени. За счет этого появляется возможность торговать на новостях, учитывать суточные колебания спроса и предложения, а также другие факторы оперативного реагирования.

История цен на золото в фактах

В течение огромного периода времени, когда используется золото в качестве инвестиционного инструмента, его стоимость часто претерпевала самые кардинальные изменения. Далее самые яркие события из истории формирования цен на него.

В 1792 г. в Соединенных Штатах на официальном уровне было решено установить стоимость 1 унции золота на уровне 19,3 долл. Однако уже к 1834 г. стоимость выросла до 20,67 долл. Это было вызвано тем, что правительство не могло подкрепить весь объем бумажных денег драгметаллом и курс бумажных денег пришлось понижать.

В 1933 г. в США была проведена кампания по конфискации золота у населения и организаций. Президент подписал указ, согласно которому все юридические и физические лица в определенные сроки должны были обменять материальное золото на бумажные деньги. Разрешалось оставить себе металла не более чем на 100 долларов. Стоимость 1 унции на момент конфискации составляла 20,66 долл. После ее завершения курс был установлен на уровне 35 долл. за унцию.

В 1944 г. было подписано Бреттон-Вудское соглашение, в соответствии с которым вводился золотовалютный стандарт на основании самого ликвидного металла, доллара, а также фунта стерлингов. Согласно его положениям, только американский дензнак был подвязан к золоту. Правительство Соединенных Штатов взяло на себя обязательство менять американскую валюту на золото по цене 35 долл. за унцию. Таким образом, драгметалл перестал быть основной валютой и перешел в разряд резервных.

В конце 60-х годов минувшего века в Новом Свете значительно ускорились темпы инфляции. Правительству пришлось пересматривать стоимость желтого металла. В 1971 г. она была установлена на уровне 38 долл. за 1 унцию, а в 1973 – 42,22 доллара.

В 1976 г. была основана Ямайская валютная система, официально отменявшая привязку американского дензнака к золоту. Это решение способствовало росту стоимости популярного актива. В 1974 г. его цена взлетела до 195 долл., а в 1978 г. – до 200 долл. Уже к 1980 г. золото продавали за рекордные 850 долл. за унцию. После этого скачка произошел небольшой откат цен.

В 1999 г. стоимость унции составляла 260 долларов. В это время Центробанки ведущих государств мира приняли решение ограничить реализацию золота. Это решение спровоцировало новый виток роста цен, темпы которого значительно увеличились в 2004 г. в связи с очередным обесцениванием доллара. Уже к 2006 г. унция стоила 620 долларов, а к 2007 г. – 800 долл.

Волатильность курсов ведущих валют мира и стоимости ценных бумаг, долговой кризис в Европейском Союзе и увеличение темпов инфляции привели к колоссальному удорожанию золота. Уже к лету 2011 г. цена достигла 1700 долл. за унцию, впервые за всю историю превысив стоимость платины. К концу августа золото подорожало до 1911,46 долл. за унцию.

В 2013 г. желтый металл неожиданно подешевел, стоимость унции в среднем составляла 1267 долларов. Этому способствовали распродажи золота Центробанками из-за финансового кризиса на Кипре. Кроме того, экономика Соединенных Штатов оживилась, и инвесторы ждали сворачивания программы смягчения ФРС. Это также способствовало снижению стоимости золота. Уже к лету 2015 года драгметалл подешевел до рекордных 1080 долларов за унцию.

С начала 2016 года золото снова демонстрирует уверенный рост, чему способствует напряжение в отношениях между ведущими государствами мира, конфликты и различные политические события. Так, после референдума о выходе Британии из Евросоюза золото подорожало до 1370 долларов за унцию.

Почему цена на золото все время растет

В отличие от денежных знаков, которые со временем лишь обесцениваются, золото растет в цене если брать долгосрочную перспективу. Этому способствует несколько факторов:

• запасы золота конечны, хотя его добыча с каждым годом увеличивается, в последнее время новые большие месторождения не открывались
• этот металл высоколиквиден, его можно продать практически в любой стране мира, что способствует стабильному повышению спроса на него
• у золота сложилась репутация резервного инструмента для хранения капитала, многие богатые люди считают, что оно обязательно должно присутствовать в инвестиционной корзине
• значительного увеличения предложения этого металла практически не бывает, а вот ограничивается продажа намного чаще

Помимо Центробанков, накоплением данного актива заняты и простые граждане. К примеру, в Индии большая часть золотого запаса всей страны находится на руках у населения. Собственно, большая часть мировых запасов золота в принципе пребывает в частных руках. Устойчивый и постоянно увеличивающийся спрос на фоне не особенно меняющегося предложения способствуют постоянному росту стоимости этого металла.

Источник: binaryoptionsstrategies.ru

ЗОЛОТО и КАПИТАЛИЗМ: ВМЕСТО ЗАКЛЮЧЕНИЯ

На протяжении всей книги приводились оценки роли и перспектив золота, которые давали ученые и политики, промышленники и писатели, банкиры и философы. Приведем еще одну такую оценку. В томе русского «Нового энциклопедического словаря», вышедшем накануне первой мировой войны, статья о золоте начинается так: «Экономическое значение золота огромно. Не говоря уже об его техническом применении, на золоте покоятся — и теперь больше, чем когда-либо, — денежные системы всего мира. Есть основание полагать, что эта функция золота, равно как и размеры его добычи, близки к своему апогею. ». И далее: «Денежные системы современности обнаруживают. признаки перехода к другим формам платежных средств, расширяя обращение бумажных знаков, покоящееся на юридической силе и экономически регулирующей деятельности государства»1.

В отношении размеров добычи золота прогноз не вполне оправдался: с 1913 по 1970 год она возросла в капиталистическом мире вдвое. Что касается денежных функций желтого металла, то они действительно достигли апогея к началу первой мировой войны. В целом экономическое значение золота по сравнению с началом XX века уменьшилось.

Едва ли слово «огромно» было бы теперь уместно при его характеристике. Это объясняется, конечно, тем, что золото перестало быть основой денежных систем. Его роль изменилась не только количественно, но и качественно.

Попытаемся проверить этот тезис на «модели гиперболоида». Я имею в виду упомянутый в главе 1 сюжет фантастического романа А. Толстого «Гиперболоид инженера Гарина». Допустим, фантазия Толстого и мечта его героя осуществились: найден способ производства золота с издержками, не превышающими, скажем, издержки производства меди.

Что произойдет с экономической системой капитализма? Мыслим ли в этой ситуации экономический кризис и политический крах существующего строя в США?

Скажем прямо: такие последствия удешевления золота, пусть даже тысячекратного, представить себе трудно. Возможно, произошли бы какие-то бурные события: толпы людей в первое время осаждали бы места, где золото продавалось бы по несколько долларов за килограмм; организованные рынки золота закрылись бы; акции золотодобывающих компаний покатились бы вниз, это могло бы даже вызвать общую биржевую панику. Утратили бы ценность централизованные золотые запасы, тезавраторы потеряли бы тем больше, чем большая доля их состояния оказалась бы вложенной в золото. Далее началась бы более долгосрочная перестройка: изменилась бы экономика ювелирной промышленности, электронная промышленность и некоторые другие отрасли стали бы шире применять золото.

Но вес это далеко от экономической и социально-политической катастрофы, от крушения системы. Общий (абсолютный) уровень товарных цен и ставок заработной платы в долларах или других денежных единицах не изменился бы или, в крайнем случае, незначительно изменился бы под влиянием косвенных и отдаленных эффектов удешевления золота. Относительные цены товаров тоже не сдвинулись бы, если не считать многократное падение покупательной способности золота и, возможно, какое-то воздействие на цены товаров-заменителей и т. п. Хотя золото перестало бы играть роль валютного актива, в международной валютной системе тоже не произошло бы, вероятно, внезапных катастрофических сдвигов. В частности, соотношения между валютами, что ныне играет решающую роль, едва ли резко изменились бы под воздействием этого фактора как такового.

Впрочем, пора из области фантастики вернуться к реальности. Наша модель иллюстрирует лишь хорошо известный факт уменьшения денежных функций золота в современном капитализме. Но, как мог видеть читатель, с экономическим бытием золота в целом дело обстоит достаточно сложно. Произошло и происходит не только и, можно сказать, не столько сокра-

щение, сколько изменение экономической роли золота.

Уже говорилось: потребительная стоимость (экономическая полезность) любого товара носит исторический характер. Может быть, к золоту это относится даже больше, чем к другим товарам: его полезность более определяется чисто социальными факторами.

Новые формы использования золота отчасти обусловлены развитием производительных сил — способов производства, техники, новых видов продукции. Электроника представляет самый очевидный пример. С другой стороны, влияют социально-экономические факторы — эволюция капитализма как общественного строя, изменения в структуре общества, в роли государства, в социальной психологии. Эти факторы обусловили уменьшение денежных функций желтого металла. Но они же порождают новые сферы применения, новые формы экономического бытия золота.

Факторы первого и второго рода тесно переплетаются. Рост ювелирного применения золота отчасти отражает развитие производительных сил и закономерные сдвиги в структуре потребления. Но в еще большей степени он связан с развитием структуры буржуазного общества, со специфическими чертами буржуазного образа жизни.

Золото обслуживает показное и престижное потребление, накопительство, укрывание доходов и богатства от правосудия и фиска. Эти черты искони присущи капитализму и только укрепляются с его развитием. Как мы знаем, они не исчезают сами собой и после ликвидации капитализма. Это те пережитки в психологии и поведении людей, с которыми сталкивается и социализм.

Среди факторов, определяющих судьбы золота в капиталистическом мире, особую роль играют инфляция и социально-политическая напряженность. Они стимулируют тезаврационный, инвестиционный и спекулятивный спрос на желтый металл, создают ему особую и быстро растущую сферу применения. Нет оснований полагать, что значение и сила этих факторов будут ослабевать.

Противоречивые и сложные тенденции развиваются в области использования золота в международной валютной системе. Золото объективно не может быть основой современной валютной системы. Но может ли эта система удовлетворительно существовать без

золота — отнюдь не доказано. Едва ли можно сомневаться, что дальнейшая эволюция системы будет так или иначе связана с золотом.

Желтый дьявол может менять свое обличье. Он прячется за благопристойным фасадом прогресса, кредита, техники, искусства. Но пока существует капитализм, жив и Желтый дьявол. В сознании людей он по-прежнему остается символом буржуазной цивилизации, цивилизации денег. И с полным основанием.

Золото еще преподнесет человечеству свои сюрпризы. Будущее этого социального феномена будет, вероятно, не менее богато событиями и парадоксами, чем его прошлое. Если читатель этой книги будет лучше подготовлен к пониманию таких событий и парадоксов, автор может считать свою задачу выполненной.

Смотрите также:

Источник: bibliotekar.ru

Золото как альтернативная валюта: преимущества и недостатки

Как правило, при мысли о валюте, у многих из нас возникают мысли о бумажных купюрах и металлических монетах. Однако, в ходе истории было раньше использование золота в качестве средства обмена как внутри страны, так и на границах.

В наше время, золото по-прежнему остается способом хранения богатства, но также активно используется при проведении международных финансовых операций. Учитывая тенденцию к девальвации большинства мировых валют, многие предпочитают избежать рисков и сохранить свои деньги в виде золота.

Однако, использование золота как альтернативной валюты, также не исключено от рисков и вызывает множество дискуссий.

Статья расскажет о преимуществах и рисках использования золота в качестве альтернативной валюты, а также попытается ответить на вопрос — является ли золото настоящей альтернативой обычным валютам?

Золото как альтернативная валюта

В мире существует множество видов валют, но никто не может гарантировать их долгосрочную стабильность. Различные страны и организации могут повлиять на эффективность экономических стратегий, вызвав девальвацию национальной валюты и множество неудобств для граждан. В связи с этим золото становится важным инструментом для инвесторов, которые ищут стабильности и защиты своих активов.

Преимущества золота:

• Надежное и продолжительное хранение стоимости.
• Отсутствие возможного влияния государственных регуляторов на цену.
• Отличная манипуляция – золото может легко продаться или преобразовать в другую валюту.
• Создание запасов в качестве защиты от инфляции и девальвации национальной валюты.

Однако стоит помнить также и некоторые из возможных рисков золота:

1. Высокие издержки на сохранение и защиту золота.
2. Подверженность влиянию инвесторов и коррекции цены.
3. Ограниченный географический доступ к золоту может повысить его цену на мировом рынке.
4. Действия правительств и многонациональных компаний могут повлиять на доступность запасов золота.

Тем не менее, золото остается популярным средством защиты капитала в периоды экономической нестабильности. Инвесторы могут продолжать использовать золото как альтернативную валюту для защиты своих инвестиций и сохранения стоимости своих активов на долгосрочный период.

! Как правильно расчитать корреляцию между рыночными индикаторами и выбранными акциями? Советы от профессионалов

Преимущества владения золотом

Золото – драгоценный металл, который привлекает внимание многих людей своей прочностью, долговечностью и надежностью. Одним из главных преимуществ владения золотом является его способность сохранять свою ценность в течение долгого периода времени. В отличие от обычных валют, которые могут потерять свою ценность из-за инфляции или экономических кризисов, золото сохраняет свою стоимость и может служить защитой от инфляции и других рисков.

Кроме того, золото можно легко конвертировать в другие валюты, что делает его удобным инструментом для международных финансовых операций. Этот металл также может использоваться для различных целей, включая производство ювелирных изделий, технических деталей и других промышленных продуктов, что также увеличивает его ценность и устойчивость на рынке.

Еще одним преимуществом золота является его уникальность, которая заключается в том, что этот металл не может быть создан искусственным путем или произведен в больших количествах. Это означает, что золото всегда останется редким и ценным, что является основой для его роста ценности в долгосрочной перспективе.

• Способность сохранять стоимость в долгосрочной перспективе
• Легкость конвертации в другие валюты
• Используется в различных отраслях
• Уникальность и невозможность создания искусственным путем

Риски инвестирования в золото

Хотя золото считается одним из наиболее стабильных типов инвестиций, его также сопровождают определенные риски, которые необходимо учитывать. Один из основных рисков — колебания цен на мировом рынке, которые могут существенно влиять на стоимость ваших инвестиций. Также следует учитывать, что инвестиции в золото не обеспечивают гарантированный доход, и может произойти снижение доходности в результате низкой востребованности золота на рынке.

Еще одним риском является потеря или кража физического золота, если вы выбрали этот вид инвестирования. К тому же, обладание физическим золотом требует дополнительных расходов на хранение и страхование.

Если вы планируете инвестировать в золото через фонды или акции, необходимо учитывать риск неплатежеспособности эмитента или биржи, на которой торгуются акции. Также может возникнуть неопределенность в связи с регулированием государственных органов, которые могут влиять на спрос и предложение на золото.

• Колебания цен на мировом рынке;
• Низкая востребованность золота на рынке;
• Потеря или кража физического золота;
• Неплатежеспособность эмитента или биржи;
• Неспособность управлять рисками;

Для защиты своих инвестиций и снижения рисков, наиболее эффективным решением можно считать диверсификацию портфеля, включающую не только золото, но и другие классы активов, такие как акции, облигации и прочее. Это поможет снизить ваше валютное и инвестиционное риски, дает возможность получать несколько доходов от разных источников и максимизировать доходность.

! Что такое осведомитель и как он работает: руководство для начинающих

Роль золота в экономике

Золото является одним из давних металлов, которые люди используют для производства торговых средств и драгоценностей. В настоящее время золото также играет важную роль в мировой экономике, особенно в сфере инвестирования и финансов.

Золото:

• имеет статус защитной инвестиции;
• стабилизирует валюту;
• увеличивает доверие к экономической системе;
• служит мерилом ценности валют и других активов.

Благодаря этим свойствам золото может являться альтернативным активом к обычным валютам и инвестиционным портфелям.

Однако, вложения в золото также могут быть связаны с рисками, такими как изменение цен на мировых рынках, возможность хранения и перевозки золота и риски, связанные с некоторыми формами инвестирования в золото.

Поэтому, принимая решение об инвестировании в золото, необходимо тщательно анализировать рыночную ситуацию, понимать свой уровень риска и выбирать соответствующие инструменты для инвестирования в золото.

Геополитические факторы и роль золота как альтернативной валюты

Политические конфликты, экономические кризисы и колебания валютных курсов заставляют людей искать альтернативы для сохранения своих сбережений. И в этом контексте золото может стать идеальной возможностью для защиты от инфляции, девальвации национальной валюты и других рисков, связанных с финансовыми рынками.

Более того, геополитические факторы становятся все более значимыми в мировом экономическом порядке и могут значительно повлиять на курс обычной валюты. Например, в случае ухудшения отношений между двумя странами или введения санкций, национальная валюта одной из стран может значительно снизиться по отношению к другой.

В таких условиях инвесторы и спекулянты всегда ищут новые возможности для заработка и защиты собственных активов. Золото, благодаря своей универсальности и признанной ценности, может стать идеальной опцией для таких целей.

• Золото не зависит от валютных колебаний и кризисов;
• Рынок золота устойчив и предсказуем;
• Золото имеет высокую ликвидность;
• Золото не подвержено инфляции и девальвации;
• Золото признано всеми цивилизованными странами мира.

Таким образом, выбор золота как альтернативной валюты может не только обеспечить финансовую стабильность, но также является инвестиционной возможностью и защитой от рисков, связанных с геополитическими конфликтами и экономическими кризисами.

Как инвестировать в золото

Инвестирование в золото является одним из самых надежных способов сохранения средств. Оно может быть осуществлено различными способами:

• Покупка физического золота: это может быть как золотые монеты, так и золотые слитки. Купленное золото можно хранить дома или в сейфе банка.
• Покупка и продажа золотых акций: инвестор может купить акции компаний, занимающихся добычей золота. Это может быть как российская компания, так и зарубежная.
• Инвестирование в золотые ETF: ETF (Exchange Traded Funds) – это фонды, доли которых котируются на бирже. Инвестор может купить доли фонда, который инвестирует в золото.
• Фьючерсы на золото: это контракты на покупку или продажу золота в будущем по определенной цене. Чтобы инвестировать в фьючерсы, необходимо открыть брокерский счет на бирже.

! Вероятная причина: что скрывается за нашими проблемами?

Перед инвестированием в золото необходимо тщательно изучить рынок и оценить свои возможности и риски. Если инвестор планирует покупку физического золота, то стоит рассмотреть места его хранения, а также способы его продажи. Если же выбор пал на золотые акции или ETF, то необходимо учитывать факторы, влияющие на цену золота, а также финансовое состояние компаний, акции которых покупаются.

Вопрос-ответ

Какие преимущества имеет золото как альтернативная валюта?

Золото имеет универсальную ценность и признано всеми странами, является стабильным активом, не зависит от инфляции и государственной валютной политики.

Как можно инвестировать в золото?

Существуют различные способы инвестирования в золото, например, покупка физического золота, инвестирование в золотые монеты или покупка золотых ETF-фондов.

Какие есть риски при инвестировании в золото?

Риск приобретения физического золота заключается в его хранении и безопасности. Риск при инвестировании в золотые ETF-фонды заключается в возможности колебаний цены на биржах и увеличения расходов на сопровождение фонда.

Может ли золото заменить государственную валюту?

Золото не может полностью заменить государственную валюту, но может быть использовано как альтернативный актив и средство защиты от валютных колебаний и инфляции.

Как влияет на цену золота экономическая ситуация в мире?

Цена на золото может повышаться в период экономических кризисов, когда инвесторы ищут устойчивые активы для сохранения средств. Однако цена может также колебаться в зависимости от геополитической обстановки, спроса на драгоценный металл и многих других факторов.

Какой процент портфеля следует инвестировать в золото?

Процент инвестиций в золото должен быть подобран индивидуально в зависимости от инвесторских целей и категории риска. Обычно рекомендуется не более 10% общего портфеля.

Источник: psk-group.su