Россия отказывается от доллара. О намерениях государства «соскочить» с привычной валютной иглы в очередной раз напомнил и.о. министра иностранных дел РФ Сергей Лавров в интервью индийской газете Times of India.
В очередной раз — потому что курс на поэтапную дедолларизацию экономики был, как известно, взят еще два года назад. И с тех пор упорно и планомерно внедряется в жизнь. По последним данным, доля «зеленого» в золотовалютном портфеле России составляет 24,2 процента, доля евро — 30,6 процента, а золота — 19,1 процента. При этом желтым драгметаллом в последнее время мы запасались со страстью царя Мидаса — за неполный год (данные по ноябрь включительно) кладовые страны пополнились 149,2 золотой тонны, дорастив общую гору слитков до 2261,223 тонны.
Похожую страстную любовь к якобы презренному металлу, который называют еще и «антидолларом», демонстрирует сейчас и масса других стран. Помимо России и Китая — рекордсменов золотой скупки, — им запасаются Германия, Катар, Польша, Турция, Индия, Казахстан и многие другие. Американские аналитики уже выказали обеспокоенность такой внезапной страстью к золоту со стороны России и Китая, указав на «опасное стремление уничтожить гегемонию доллара». Ведь если такое последует, драгметалл (а вместе с ним и объем российских накоплений) взлетит в цене на несколько сот процентов.
Муаммар Каддафи хотел заменить доллар золотом
Россия отказывается от доллара / Фото: https://pixabay.com
В том, что почти 80-летней гегемонии приходит конец, уверены очень многие эксперты — долларовый пузырь не может раздуваться бесконечно. Но когда он лопнет, ошметками заляпает всех — кого-то больше, кого-то меньше.
По некоторым прогнозам, жить ему осталось недолго (год-два-три-четыре), вот все и пытаются свести потери к минимуму, стараясь заменить долларовые накопления золотом и иными видами вложений, а также переводя международные расчеты на национальные валютные рельсы. Из этой же серии — и спешное создание в разных странах собственных аналогов системы межбанковских переводов SWIFT, отключением от которой постоянно шантажирует всех Вашингтон.
У России теперь есть СПСФ, у Китая CIPS (их в будущем планируют объединить, позвав третьим индийский платежный госсервис), Евросоюз в ноябре объявил о создании INSTEX. Помимо этого, 20 крупнейших банков ЕС вовсю мастерят сейчас собственную копию Visa и Mastercard (у России, напомним, уже есть вполне работоспособный «Мир»).
Назвали ее, правда, все-таки проамерикански — PEPSI (Pan-European Payment System Initiative), но использовать планируют в том числе и против Америки — для торговли с неугодными Штатам странами. Активно думают сейчас в Европе и над созданием цифровой валюты, основанной на глобальной корзине товаров и не зависящей от колебаний американской экономики. В общем, все по классике: «Спасайся кто может! А кто не может — читай молитву».
Конец эпохи доллара. Кто заменит доллар и в какой валюте хранить деньги?
Мнение колумнистов может не совпадать с точкой зрения редакции
Источник: vm.ru
Золото заменит доллар
ЦБ ввел новые ограничения на операции россиян с наличной валютой. Правительство тем временем отменило НДС на золотые слитки и отменяет НДФЛ по процентам для крупных вкладов. Эти меры — способ перенаправить накопления россиян из привычных уже доллара и евро, а заодно поддержать рубль.
С 9 марта по 9 сентября с валютных счетов можно будет снимать не более 10 тыс. долларов за весь период. Получить деньги сверх этой суммы можно в рублях по курсу на день снятия через кассы банков.
Получить деньги в других валютах станет невозможно — даже со счетов, открытых в евро или фунтах, выдаваться будут доллары вне зависимости от валюты вклада. Если счет открыт после 9 марта, снять с него средства, пока действует временный порядок операций с наличной валютой, можно будет только в рублях по рыночному курсу.
При этом по-прежнему никто не запрещает держать средства на валютных вкладах, деньги будут сохранены в валюте счета или вклада, проценты также будут рассчитываться в валюте счета.
Такие меры ЦБ принял после введения новых санкций, из-за которых он потерял доступ к значительной части своих золотовалютных резервов. В результате у регулятора не осталось другой возможности стабилизировать курс, кроме как принять прямые ограничения. По данным на 11 марта, курс доллара составляет 113,9 рубля.
За период с 24 февраля по 8 марта отток денег из банков достиг 2,8 трлн рублей — стремясь остановить его, банки резко подняли ставки по рублевым и валютным депозитам. По долларовым вкладам они доходили до 8% годовых — очевидно, «отбить» такие ставки банкам просто негде. Поэтому ограничение на снятие наличных долларов также призвано защитить банки от убытков.
По данным Агентства по страхованию вкладов, в 2021 году доля вкладов населения в иностранной валюте в их общем объеме снизилась на 0,8 п. п., до 19,9%, на них хранится валюты примерно на 7 трлн рублей. При этом около 90% валютных счетов не превышают 10 тыс. долларов.
Меры по поддержке рубля принимает и правительство: на минувшей неделе Дума приняла в первом чтении законопроект, отменяющий НДФЛ (подоходный налог) на проценты с крупных вкладов за 2021–2022 годы. Впервые заплатить 15% с доходов, превышающих необлагаемый минимум, владельцы крупных депозитов должны были как раз в 2022 году. На 1 декабря 2021 года в России было 6,8 млн человек, державших как минимум в одном банке свыше 1 млн рублей (впрочем, часть этих средств, очевидно, не сбережения, а деньги на покупку квартиры и т. д.). Тем не менее отмена НДФЛ для владельцев крупных вкладов — способ подсластить пилюлю: ведь именно они будут получать деньги свыше 10 тыс. долларов в рублях.
На минувшей неделе был также отменен НДС на покупку золотых слитков для физических лиц с 1 марта 2022 года. В Минфине России надеются, что граждане переложат часть валюты, снятой в банках в период ажиотажа, в слитки. «В целях стабилизации ситуации на валютном рынке предлагаем разрешить покупку химически чистого золота за наличную иностранную валюту. Некоторые россияне поддались панике, накупили иностранную валюту и теперь не знают, что с ней делать, поэтому Минфин и предложил дать возможность покупать на нее золото», — заявил замминистра финансов Алексей Моисеев в Госдуме, выступая на пленарном заседании.
Так власти пытаются сделать золото популярным инструментом инвестиций для россиян, заодно уменьшив спрос на валюту и вернув хотя бы часть ее в банковскую систему.
Источник: expert.ru
Spydell_finance: Может ли золото стать заменой резервных валют (доллара и евро)?
4.1 K 07:10 — 3/Фев/23 Vvs (3 года 6 месяцев)
Может ли золото стать заменой резервных валют (доллара и евро)? Во втором полугодии 2022 были зафиксированы рекордные покупки золота со стороны Центральных банков (преимущественно из развивающихся стран) объемом 862 тонны, что вдвое выше, чем предыдущий рекорд скупки золота за 6 месяцев в конце 2018 года (418 тонн).
Арест ЗВР России несколько пошатнул доверие к резервным валютам, тенденция покупок золота продолжится, но отказ от резервных валют в пользу золота выглядит сомнительным по нескольким причинам.
◾️Рынок золота имеет критически низкую емкость. Мировое производство составляет в среднем 4.7 тыс тонн в год и имеет ограниченное пространство к наращиванию предложения.
Спрос на золото распределяется в следующей пропорции: 2.2-2.3 тыс тонн в ювелирку, 300-340 тонн в промышленность и остается чуть больше двух тыс тонн, которые поглощаются на инвестиционный спрос.
Среди инвестиционного спроса на медали, монеты и слитки приходится около 1.1 тыс тонн и остается в среднем 1 тыс тонн, который «сбрасывается» в финансовую систему (ETF, Центральные банки и внебиржевой рынок).
По текущим ценам это всего 68 млрд долл в год на всю мировую финсистему + спрос от ЦБ. Это ничто! Глобальный денежный рынок всех стран мира (наличность + депозиты) оценивается в 110 трлн долл
◾️Политика управления ЗВР обуславливает политические факторы. ЗВР могут концентрироваться в резервных валютах под гарантии внешнего долга, иностранных инвестиций или поддержания доступа к мировому рынку капитала.
◾️Золото не приносит дохода за исключением курсовой переоценки и имеет ограниченную ликвидность с точки зрения управления ЗВР в масштабе миллиардов долларов. Это стратегическая инвестиция, а не операционная инвестиция под политику управления ЗВР, покрывая кассовые разрывы платежного баланса при резком оттоке капитала.
Доля золота в ЗВР всех стран мира составляет 14.5% на декабрь 2022 против 13% 10 лет назад. Пройдет еще много времени, когда кристаллизируется альтернатива резервным валютам по емкости, ликвидности и конвертируемости.
Источник: aftershock.news