Потребность сохранять и приумножать капитал можно осуществить с помощью ПИФов на золото – эффективной формы коллективного инвестирования. Паевой инвестиционный фонд – это способ управления сбережениями человека, у которого нет времени, чтобы самостоятельно заниматься размещением своего капитала и управлять им.
Какой вариант выбрать, каждый решает для себя сам, ведь фондов и стратегий управления множество. Однако если инвестор консервативен, он ищет оптимальное соотношение доходности и надежности. Фонды, которые вкладывают средства в золото и его производные, обладают завидной устойчивостью. Запасы благородного металла ограничены. Спрос на него постоянно растет.
Прибавка стоимости может быть весьма значительной. К примеру, ПИФ “Газпромбанк-Золото” показал доходность 50,49% за 3 года (с 07.02.2014 по 08.02.2017).
Инвестирование в ПИФы — Стоит ли вкладывать? Как заработать? Как это работает? (16+)
Характерные черты золотых фондов
Для осознанного принятия решения пайщику нужно представлять себе структуру активов фонда. В случае с вариантом ПИФов на золото она весьма простая и напрямую привязана к цене металла на товарной бирже. Чтобы наиболее точно измерить цену, в качестве инструмента используют товарные фьючерсы. Они позволяют оценить актив с учетом ожиданий на будущее.
Являясь консервативным вариантом на спокойном рынке, фонд демонстрирует умеренный прирост стоимости. Кроме того, он может радовать владельцев резкими скачками доходности в периоды высокой волатильности. Когда неопределенность растет, поднимается и цена золота. Движение находится в противофазе по отношению к рисковым активам.
Преимущества по сравнению с другими видами вложений
Приобрести паи можно начиная от суммы в 5000 – 15000 рублей. Это дает возможность покупать ценные бумаги в удобный момент, а не тратить время на формирование крупных денежных накоплений. К тому же возможно портфельное инвестирование, что подразумевает покупку набора различных стратегий.
Затраты на обслуживание составляют менее 2% в год, что гораздо выгоднее самостоятельного управления. В ручном режиме придется оплачивать комиссию, программное обеспечение, консультации аналитиков.
Кроме прочего, вложения надежно защищены законодательно. Реализацией торговой стратегии занимается управляющая компания, а хранение обеспечивает специализированный депозитарий. Руководство и менеджеры получают лицензию в банке России.
Центральный банк регистрирует все инвестиционные декларации и в строгом соответствии с законодательной базой осуществляет сделки с активами фонда. Специализированный депозитарий отчитывается перед федеральной комиссией по рынку ценных бумаг, которая отвечает за выдачу лицензий. Законодательно депозитария не имеет права производить никаких действий с имуществом, кроме его учета.
Важным преимуществом является высокая ликвидность при операциях с паями. Другими словами, возможность в кратчайшие сроки и с наименьшими потерями обменивать их на денежные средства. Обмен производится на основании котировок на покупку-продажу через интернет-банк либо непосредственно в офисе компании. Данная операция занимает, как правило, несколько минут.
В рамках вступившего в силу закона о 3-летней льготе ПИФ стали интересным способом оптимизации налогообложения. Дело в том, что сроки инвестиций длительные. Если они превышают 3 года при погашении паев, то налог с дохода не взимается.
Перспективы
Резюмируя, можно сказать, что у паевых фондов в России большие перспективы. В 2016 году был поставлен рекорд притока средств, составивший более 17 миллиардов рублей. Лидирует по успешному использованию этого финансового инструмента Москва в связи с высоким уровнем доходов населения. Региональный рынок несколько меньше, но по мере развития финансовой грамотности населения и увеличения доходов данная цифра будет неуклонно увеличиваться.
Источник: tozoloto.ru
Золотой пай
Фонды драгметаллов показали в летние месяцы самую высокую доходность
Летние месяцы принесли частным инвесторам неплохой доход на рынке коллективных инвестиций. Самую высокую прибыль обеспечили фонды драгоценных металлов, которые на фоне роста цен на золото прибавили 16–29%. Выросла стоимость паев практически всех категорий фондов, а вместе с ней и притоки новых средств.
Выйти из полноэкранного режима
Развернуть на весь экран
Блестящие инвестиции
Минувшее лето было успешным для розничных инвесторов на рынке коллективных инвестиций. По данным Investfunds, только у трех из 233 фондов стоимость паев снизилась. Лучшую динамику продемонстрировали фонды, декларация которых ориентирована на инвестиции в золото или связанные с ним активы. По оценкам “Ъ”, доход таких фондов составила 16–29%, и они заняли все верхние строчки рейтинга.
Основной причиной бурного роста стоимости паев стало повышение цены золота, которое впервые с 2013 года поднялось выше $1500 за тройскую унцию.
По данным агентства Reuters, 26 августа стоимость золота достигала отметки $1554,56 за тройскую унцию, что более чем на 19% выше показателя конца мая. Этому подъему способствовало смягчение риторики со стороны ведущих центральных банков, а также внешнеторговых шагов президента США. В летние месяцы Дональд Трамп объявил о двух расширениях торговых санкций в отношении китайских товаров. Под раздачу попали и товары из Мексики. В таких условиях на рынках вновь заговорили о рецессии мировой экономики, перспективы которой стали заметны на фоне ухудшающихся макроэкономических данных из США и Китая.
Отрасли на подъеме
Высокую доходность продемонстрировали отраслевые фонды акций: электроэнергетики, металлургической и телекоммуникационной промышленности. По данным Investfunds, паи таких фондов подорожали за летние месяцы на 6–10%. Остальные фонды акций принесли инвесторам доход на уровне 4–7%. «Поддержку рынку оказывал сезон дивидендных выплат, когда инвесторы реинвестировали рекордные объемы полученных средств и приток иностранных и российских инвесторов в фонды акций»,— отмечает исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов. По словам руководителя отела продаж «Сбербанк Управление активами» Андрея Макарова, фактором роста сетевых компаний рынка акций стало обсуждение инициативы Минфина по повышению доли чистой прибыли, направляемой на дивиденды до 50%, обусловило рост интереса инвесторов в отношении.
Как управляющим облегчили инвестиции
Впрочем, неплохо заработать инвесторы могли и на самой консервативной категории фондов — облигаций. По расчетам “Ъ”, фонды этой категории выросли на 2–4,5%. Этому способствовала денежно-кредитная политика ЦБ. В летние месяцы регулятор дважды снизил ставку на 0,25 процентного пункта, до 7,25%.
К тому же в конце июля ФРС США впервые с 2008 года снизила ставку на 0,25 процентного пункта, до диапазона 2–2,25%. В результате доходность еврооблигаций пошли вниз, а вместе с ними и стоимость паев фондов на них ориентирующихся. За летние месяцы фонды еврооблигаций обеспечили прирост стоимости пая на уровне 4–6%.
Пайщики поверили в доход
Неудивительно, что частные инвесторы начали активно наращивать вложения в ПИФы. По данным Investfunds, в летние месяцы инвесторы вложили в розничные ПИФы 29 млрд руб., в полтора раза превысив показатель аналогичного периода 2018 года. Это лучший показатель для этого периода времени года за всю историю отрасли (см “Ъ” от 5 сентября).
Как и зачем делят инвесторов профучастники
Сложившаяся тенденция на российском фондовом рынке продолжится и в ближайшие месяцы, что положительно скажется на отрасли коллективных инвестиций, считает Владимир Потапов. По мнению директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики «Альфа-Капитала» Владимир Брагина, фонды акций будут оставаться интересным. «Российский рынок по-прежнему очень дешев по мультипликаторам, макроэкономические риски низкие, а дивидендная доходность при таком уровне прибылей, как сейчас, будет оставаться высокой, особенно на фоне активизации правительства по увеличению дивидендных выплат госкомпаний»,— отмечает господин Брагин. Андрей Макаров видит потенциал в компаниях финансового сектора, которые будут показывать сильные финансовые результаты, прежде всего благодаря стабильным темпам роста кредитного портфеля и сохранения его качества на высоком уровне. «Несмотря на некоторый негативный эффект снижения мировых процентных ставок на темпы роста процентного дохода банков, мы полагаем, что он уже отражен в текущих котировках. Кроме того, мы находим привлекательным готовность банков возвращать капитал акционерам в виде дивидендов и обратных выкупов акций в случае отсутствия возможностей для роста бизнеса»,— отмечает господин Макаров.
Источник: www.kommersant.ru
Предложение Газпромбанка: ПИФ золото
На данный момент золото считается современным инструментом инвестирования, который всегда пользовался и продолжает пользоваться повышенным спросом. Сегодня на экономическом рынке складывается достаточно сложная ситуация и многие ищут для себя самый подходящий вариант инвестирования. Как утверждают специалисты, лучший вариант — это золото. Поэтому, многие вкладчики рассматривают различные предложения банков по инвестициям в драгоценные металлы, таковым можно считать вклады, которые предлагает Газпромбанк с его паевым инвестиционным фондом (ПИФ) на золото.
На сегодняшний день, золото также является так называемой мировой «резервной валютой». На территории Российской Федерации многие предпочитают вкладывать собственные денежные средства в фонд «Газпромбанк золото». Это обусловлено большой популярностью банка и достаточно широкими предложениями, связанными с драгоценными металлами.
Газпромбанк сейчас активно вовлекает в инвестирование своих многочисленных клиентов — уже порядка 30% населения Российской Федерации начали инвестировать в золото.
Это на 18% больше по сравнению с началом 2014 года. Котировки золота, как и в целом по миру, так и в Газпромбанке активно растут. Курс золота напрямую зависит от курса доллара. Доллар сейчас очень активно растет по отношению к рублю, соответственно и растет курс золота.
Актуальная стоимость золота в Газпромбанке.
Особенности ПИФа
Опытные специалисты утверждают, что доходность по паю за 12 месяцев составляет 63,80 процента — то есть при вложении 100 000 рублей через год мы получим 163 801 рубль. Это намного выгоднее, чем в депозитные вклады в обычные банки Российской Федерации. За три года пай изменялся и только за последние месяцы прошлого года он начал стремительно расти.
График доходности пая.
«Газпромбанк — Управление активами» на днях запустил открытый «ПИФ Газпромбанк золото». До конца года в фонд планируется собрать до 500 млн руб. Фонд будет рассчитан на розничных инвесторов. Сам фонд будет работать с иностранными ETF-фондами.
Несмотря на то, что банк совсем недавно запустил проект «Газпромбанк золото», в компании уже утверждают, что данная программа пользуется повышенным спросом, а также радуют нас позитивными прогнозами на цену на золото в будущем. Фонд сделали открытым, поскольку его паи являются весьма ликвидными, а вот минимальный порог начальных инвестиций оставили не очень большим — порядка 5 тысяч рублей. Исходя из слов банкиров, денежные средства пайщика будут инвестироваться непосредственно в акции самого крупного международного золотого фонда (ETF) — они обращаются на самой бирже, а также номинируются в долларовом эквиваленте.
Почему выгодны вклады в золото?
Самой главной особенностью различных инвестиций в драгметаллы считается практически полное отсутствие разницы в соотношении цены на покупку золота, а также цены его продажи в пределах одного-двух дней. В то же время, при другом методе инвестирования в данный драгоценный материал — в виде обезличенного металлического счета (ОМС) — Газпромбанк устанавливает более гибкий курс золота, позволяющий извлечь хоть минимальную, но выгоду даже на «быстрых» вкладах.
Проследить динамику стоимости за прошедший год можно по данному графику. Цена указана за тройскую унцию (31,1 гр.) в долларах США.
Несмотря на нынешнее снижение общей стоимости данного драгоценного материала с исторического максимума в августе 2011-го года на 20 процентов, золото все время сохраняет достаточно привлекательную доходность для долгосрочных инвестиций.
И на данный момент, инвесторы, которые ранее инвестировали деньги в золото еще в январе 2008 года, заработали порядка 95 процентов прибыли. Те, кто инвестировал в золото в январе 2011-2015 года увеличивали собственный капитал практически на 10-13%.
Международные эксперты компании абсолютно уверены — сейчас золото обладает хорошими перспективами для максимального роста.
Исходя из мнения аналитиков официального Commerzbank, во второй половине 2015 года стоимость на золото существенно вырастет с нынешних 1200 долларов за унцию до 1900, побив рекорд прошедшего года.
Goldman Sachs уже спрогнозировал рост стоимости на золото до 1975 долларов за унцию до конца года.
Сейчас, котировки золота во многих банках, включая таковые и в газпромбанке, немного увеличивается, но при этом, есть множество нюансов. Среди них стоит отметить такую особенность, что для выгодного вложения денежных средств в металлы нужно подобрать наиболее подходящий момент.
Разброс цен на золото во многих банках, включая и курс Газпромбанка — не сильно разнится, однако на сегодня Газпромбанк предлагает одни из самых выгодных в России цен на драгоценные металлы.
Для того, чтобы вложить свои инвестиции в золото, необходимо предварительно узнать у представителя Газпромбанка минимальные и максимальные лимиты инвестиций — это обусловлено тем, что эти значения постоянно меняются и все зависит от курса доллара. Это можно осуществить как в телефонном режиме, так и обратившись к высококвалифицированному специалисту, который предоставит всю необходимую информацию, касающуюся данного вопроса, либо узнать условия инвестирования непосредственно в представительстве банка.
Источник: golden-inform.ru