Золото бьет рекорды. В понедельник на бирже одна тройская унция этого металла (31,1 грамма) стоила больше 1940 долларов. Это рекорд за всю историю. Прошлое достижение было осенью 2011 года. Тогда золото стоило 1910 долларов, но потом стало дешеветь.
Что происходит сейчас?
Во-первых, в период кризиса золото всегда растет в цене. Оно считается защитным инструментом. При любой непонятной ситуации в экономике, инвесторы предпочитают спасать свои деньги в этом проверенном временем инструменте. Но есть и другая причина.
— Развитые страны впрыскивают в мировую финансовую систему очень много денег. И если триллионами бросать их в топку кризиса, валюты обесцениваются. Поэтому золото снова стало мерилом стоимости, в глазах инвесторов оно возвращает функцию сохранения капитала, — говорит Михаил Королюк, макроэкономист, начальник отдела доверительного управления ИФК «Солид».
Действительно, если дополнительные доллары и евро можно напечатать почти в любом количестве, то объемы золота в мире ограничены. Инвесторы боятся, что огромные вливания денежных средств в могут привести к резкому росту инфляции. Например, с нынешних 1 — 2% до 4 — 5% в развитых странах. Поэтому золото может спасти капиталы не только от падения на биржах, но и от постепенного обесценивания из-за инфляции, считают инвесторы.
Золото во время кризиса | Zelts krīzes laikā
— У США огромный долг, который продолжает расти. По сути, у них сейчас есть такой выбор. Либо повышать налоги, либо сокращать расходы, либо повышать инфляцию. Повышать налоги в кризис не будут. Сокращать расходы – тоже. Остается последний вариант. Тем более что в 70-е годы Америка уже применяла подобный прием.
С помощью высокой инфляции им удалось снизить долговое бремя, — говорит Михаил Королюк.
По мнению эксперта, в ближайшее время цена на золото превысит $2000 за унцию. А в перспективе 1 – 2 лет может достичь диапазона в $2500 – 3000. Но, как и при любом прогнозе на финансовом рынке, гарантировать такой исход никто не может. Стоимость любых активов зависит от поведения миллионов инвесторов. А на их настроения влияют десятки и сотни разных факторов.
ВОПРОС – РЕБРОМ
Как вложиться в золото?
Для частных инвесторов есть несколько основных способов. Начиная от консервативных (купить слиток или монету) и заканчивая продвинутыми (акции золотодобывающих компаний и паи фондов, инвестирующих в золото). Физические способы неудобны тем, что при покупке придется платить НДС (20%). При продаже он не вернется. И это съедает всю возможную прибыль от операции.
Проще и дешевле всего покупать золото через брокера. Для этого нужно открыть обычный брокерский счет в любом крупном банке. И купить либо акции золотодобывающих компаний, либо паи фондов. Комиссия составляет 0,1 — 0,2% от суммы сделки. Физически золото вы не получите, но сможете получить прибыль при росте котировок и продать его без лишних сложностей, буквально за несколько секунд.
Золото прогноз на май 2023 | Золото курс растет на фоне кризиса?
А чтобы получить дополнительную выгоду, золото лучше покупать через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Тогда можно будет вернуть с вложенных денег подоходный налог — 13% от вложенной суммы. Тем не менее вкладывать все свободные деньги в золото не нужно. Как и любой биржевой актив, оно может как расти, так и падать в цене (см. графику).
ТЕМ ВРЕМЕНЕМ
Золото из России вывозят тоннами
Объем экспорта благородного металла в кризис вырос на порядок (подробности)
Источник: www.kp.ru
Хазин: золото – это наше всё в грядущем кризисе
Аналитики Citigroup предсказали рекордный рост цен на золото.
А в условиях надвигающегося кризиса золото вовсе может стать единственным активом, в который можно вкладываться без боязни прогореть.
Как пишет Lenta.ru со ссылкой на Bloomberg, эксперты Citigroup видят в золоте большой потенциал на фоне растущих рисков глобальной рецессии.
Большие угрозы также представляет торговая война Китая и США, от результатов которой также зависят настроения рынков , которые в случае чего могут начать побег в золото.
На данный момент рекорд цены золота держится на уровне $1921,17 за унцию, зафиксированный в 2011 году.
Сейчас унция золота продается по $1495. Таковы данные за 10 сентября. Драгметалл пока имеет тенденцию к удешевлению. Эксперты это связывают с улучшением рисковых настроений на рынке. Но падение цен скорее носит временный, конъюнктурный характер.
Глобальные же тенденции говорят совсем о другом.
В Citigroup полагают, что уже в четвертом квартале 2019 года унция золота подорожает на $125. В начале 2020 года золото будет стоить в районе $1675 за унцию.
В перспективе, стоимость золота неминуемо превысит $2000, причем случится это довольно скоро.
Во время кризиса спасение в золоте и еде
Экономист Михаил Хазин назвал откровение американского банка запоздалым. «То, что золото будет в цене расти поняли уже практически все. В ситуации, когда большая часть активов в мире носит виртуальный характер — это или капитализация чего-то в условиях завышенной денежной массы, или же оценка бизнеса на фоне завышенного спроса. Ключевой вопрос -куда перекладываться на момент обвала. И вариантов вовсе не так много», — отметил Хазин.
Перечисляя активы, которые в условиях рецессии сохранят ценность, экономист обратил внимание на мощности по производству еды. Но даже тут сколько-нибудь точно трудно предсказать, будут ли они прибыльны.
С золотом намного проще. Это единственный актив, с потенциалом не только сохранить, но и нарастить свою ценность. Именно потому некоторые страны, в числе которых Россия, стали активно скупать золото в преддверии «трудных времен».
«Рост цен на золото будет носить не только спекулятивный характер. Оно с подавляющей вероятностью вернётся на позиции единой меры стоимости,так что в этом металле будет реальная потребность у всех. Что очень повысит масштаб базы, от которой будут отсчитываться спекулятивные скачки, которые, конечно, тоже будут. Так что золото — это наше всё!, — заключил Хазин.
Время покупать золото
Профессор ВШЭ, инвестбанкир Евгений Коган в своем блоге объяснил, с чем связано текущее падение цен на золото и рекомендовал не беспокоиться по этому поводу, а покупать фьючерсы на золото.
«Золото – это традиционный защитный актив. Паны (Трамп и Си Цзиньпин) объявили об очередном желании о чем-то договориться. Ибо без оного плохо всем, и, прежде всего, им самим. Страх инвесторов, соответственно, на время «сделал ноги». Это бывает и очень быстро проходит.
Для нормального среднестатистического инвестора переход от состояния «Ужас! Мама, роди меня обратно!» до состояния «Сейчас я буду сказочно богат!», порою дело пяти минут», — сообщил Коган.
Весь август шли активные покупки золота, как защитного актива. Кроме того, аналитики обещали цену на золото более $2000.
«Теперь идет нормальная коррекция. Закон рынка гласит: инвестор, который уверовал в быстрые «гарантированные» деньги, будет жестоко наказан. Есть основания полагать, что впереди нас ждет еще много чего и хорошего, и тревожного. Самое главное: нас-таки ждут и снижения ставок, и стимулирующие экономический рост меры центробанков. Золото – это альтернатива.
Непонятным для многих по своим перспективам валютам. По-прежнему полагаю, что цену и 1700, и даже 1800 мы с вами можем увидеть в течение достаточно скорого времени», — резюмировал Коган.
Источник: www.infox.ru
Почему цена золота будет расти всегда?
Покупатели золота в качестве финансовой инвестиции очень часто переживают периоды, когда им хочется продать свой драгметалл. Но с каждым новым крупным кризисом и ростом мирового долга цена на золото продолжает расти дальше.
Те, кто владеет золотом, часто подвергаются испытаниям. В прошлом за резкими подъёмами всегда следовали резкие коррекции цены золота. Время от времени жёлтый драгметалл падает без видимых причин. И даже когда признаки дальнейшего роста его цены кажутся очевидными, он, тем не менее, не продвигается вперёд.
По этой причине золото следует рассматривать не как инвестицию, а прежде всего как страховку. Потому что важна долгосрочная перспектива. Далее вы узнаете ещё несколько веских причин, почему следует купить инвестиционное золото.
С момента отказа от Золотого стандарта 50 лет назад стоимость золота демонстрировала впечатляющий рост. Когда Никсон закрыл «золотое окно», цена жёлтого драгметалла составляла 43$ за унцию. Это произошло 15 августа 1971 года, и с тех пор его стоимость выросла в 42 раза, а недавно она достигала 1800$. Так что в целом дела у золота идут неплохо.
Однако этот стремительный рост цен неоднократно прерывался длительными фазами стагнации или даже сильными «медвежьими» рынками. Например, в начале 90-х годов никто не хотел ничего знать о золоте. Дело в том, что тогда на финансовых рынках царило оптимистическое настроение: падение Берлинской стены, переход к Европейскому экономическому и валютному союзу, «новая экономика». Казалось, что фондовые рынки не знают предела роста. Параллели, безусловно, узнаваемы в настоящее время.
Стоит напомнить, что в те годы Великобритания под руководством министра финансов Гордона Брауна выбросила на рынок большую часть своих золотых запасов. В результате этого стоимость драгметалла резко упала с 425$ до 255$ в период между 1990 годом и незадолго до того, как лопнул пузырь «новой экономики» в 2000 году (Доткомы). Таким образом, коррекция цены золота составила 40%.
Но вдруг наступил «золотой час». Потому что правительства и Центральные банки перешли в режим постоянного спасения своих экономик. Доверие к государственным деньгам продолжало таять, и у денежных властей были заняты руки, чтобы сохранить финансовую систему на плаву и обещанный постоянный рост — вплоть до сегодняшнего дня. Таким образом, в период с 2001 года по сентябрь 2011 года цена золота выросла в 7,5 раз, а именно: с 255$ до чуть менее 1900$ за унцию.
Новый бычий рынок
Затем последовал очередной «засушливый период» для рынка золота. «Медвежий» рынок длился с 2012 по конец 2015 годы. За три года жёлтый драгметалл скорректировался на 45% до отметки в 1050$ за унцию. С тех пор и до сегодняшнего дня цена золота снова выросла на 70%.
Но даже в фазах «бычьего» рынка всегда были изнурительные годы для инвесторов. Это было утомительно, потому что условия монетарной политики и постоянно тянущееся, даже постоянно увеличивающееся бремя долга никогда на самом деле не омрачали условия для роста цен на драгоценные металлы. Больше не было смысла спекулировать золотом. И началась фаза постоянных интервенций монетарной политики, а также ярко выраженный период манипуляций со стороны представителей банков, что, несомненно, отразилось и на рынке золота.
В принципе, можно сказать: цена золота всегда росла особенно сильно, когда признаки ослабления американской валюты были безошибочными или объявлялись меры по расширению денежной массы: высокая инфляция в 70-е годы, «количественное стимулирование» после мирового финансового кризиса 2008 года, спасение евро с 2010 года, неограниченный поток денег во время корона-кризиса.
С каждым кризисом цена золота достигала новых максимумов. Когда уверенность возвращалась или проводились интервенции, наступала коррекция цен. Пока не накатила следующая волна кризисов. Вот почему вы должны рассматривать золото как долгосрочную инвестицию. Купите его, оставьте на хранение и спите спокойно.