Драгоценные металлы — один из вариантов инвестирования для тех, кто хочет заставить свой капитал реально работать. В большинстве случаев объектом вложения средств является золото в самых разных формах. О том, как инвестировать в золото, и насколько это выгодно, расскажет финансовый портал Бробанк.ру.
08.09.21 36831 1 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Как вложить деньги в золото
Золото — самый «ходовой» металл не только на российском, но и на мировом рынке. По этой причине с ним намного проще работать, чем с остальными драгоценными металлами.
Если не вдаваться в подробности сложных инструментов рынка, на котором, как правило, работают крупные компании, то для физических лиц предусматривается не так много вариантов. В их числе:
- Самостоятельная покупка и последующая продажа лома или золота в изделии.
- Открытие ПИФ.
- Вклад в ОМС — обезличенный металлический счет.
- ETF.
- Фьючерсы на золото.
Каждый из этих инструментов используется по определенному принципу. Ни один из них не гарантирует стопроцентное получение прибыли. Вкладывая деньги в золото, следует понимать, что здесь многое зависит от тенденций рынка. Поэтому при определенных обстоятельствах, инвестор может столкнуться с убытками.
Какие камни стоит покупать для инвестиций, и как их потом продать
Лучше всего не вкладывать в золото абсолютно все нажитое, а сделать этот металл частью инвестиций
Вложения в золото путем купли-продажи
Самый простой способ, не требующий от инвестора специальных знаний. Легально золото сегодня можно приобрести в банках, ломбардах, ювелирных магазинах, антикварных торговых точках, и еще в десятке мест.
Этот драгоценный металл «ходит» на территории РФ вполне легально, поэтому при законной покупке у будущего инвестора не возникает никаких проблем. Суть данного механизма заключается в следующем:
- Инвестор покупает золото — лом, монеты, ювелирные украшения.
- Спустя какое-то время приобретенное золото продается — легальных способов продать золото масса.
- Разница уходит инвестору в виде чистой прибыли.
На первый взгляд простейшая схема может предполагать для инвестора получение колоссальной прибыли. Главное, быть в курсе последних тенденций рынка, и не торопиться реализовывать активы при первом же удобном случае.
Плюсы и минусы этого способа
Из плюсов можно выделить простоту схемы. То есть здесь инвестор отвечает сам за себя, и не доверяет управление своими активами сторонним компаниям. Именно недоверие к различного рода инвестиционным организациям и становится причиной того, что некоторые предпочитают работать самостоятельно.
- Отсутствие информации о положении рынка — на следующий день после покупки, золото может сильно упасть в цене.
- Отсутствие даже минимальных гарантий получения прибыли.
- Риск неосознанного выхода на теневой или нелегальный рынок.
Инвестиции в бриллианты и ювелирные украшения. Стоит ли вложить деньги? Кольцо за 2.999.000₽
Залог успеха — умение ориентироваться в тенденциях рынка
При этом работать с монетами или ювелирными изделиями сложно: помимо цены на сам драгоценный металл сюда следует добавить и работу мастера. Золото в изделии всегда оценивается не по общему принципу, который диктует рынок. Но и этот вариант остается вполне рабочим для многих граждан.
Возможная прибыль
Учитывая, что инвестор в данном случае действует самостоятельно, потенциальным покупателем золотых активов может выступать физическое лицо. Такие сделки, как правило, не подпадают под общие требования рынка, поэтому прибыль или убытки могут составлять достаточно солидную сумму.
Здесь важно знать одно правило: при покупке золота посредством совершения «чистой» сделки, и при его последующей продаже таким же образом, инвестор страхует себя от больших убытков. Проще говоря, вложиться в золото и продать его можно всегда.
Вопрос только заключается в том, какие котировки в момент покупки и продажи будут действовать на рынке. Именно по этой причине большинство инвесторов прибегает к биржевым инструментам инвестирования в золото.
Как вложить деньги в золото в ПИФы
ПИФ — паевой инвестиционный фонд. Специальный инструмент для размещения коллективных инвестиций, в том числе, и на операции с драгоценными металлами. Суть любого ПИФа заключается в том, что несколько инвесторов объединяют свои активы для совершения какой-либо операций на рынке.
При этом объектом покупки и последующей продажи может быть любое материальное благо: движимое и недвижимое имущество, доли в компаниях, акции, ценные бумаги, драгоценные металлы, валюта, и даже предметы искусства.
Каждый из инвесторов выкупает долю — пай. Отличие от самостоятельного инвестирования заключается в том, что управлением ПИФами занимается управляющая компания — это, как правило, банк или инвестиционная компания.
Как работают ПИФы на золото
Управляющая компания принимает платежи (паи) от инвесторов. Общая сумма вкладывается в покупку драгоценных металлов — золота, серебра, платины, палладия, и многих других.
Посредством игры на рынке управляющая компания получает прибыль, которая за вычетом комиссии распределяется между пайщиками (инвесторами). Каждый из них получает прибыль, соразмерную вложениям (количеству приобретенных паев).
Управляющая компания является опытным игроком на инвестиционном рынке. Поэтому инвесторы (в большей степени физические лица) доверяют ей свои активы. Важным моментом является и то, что после покупки пая инвестор практически никак не участвует в процессе.
Управляющая компания самостоятельно действует на рынке, предоставляя пайщикам всю необходимую информацию по движению их активов. Прибыль выплачивается после продажи (погашения) пая. Именно в этом заключается суть работы этого сложного механизма.
Посредством игры на рынке управляющая компания получает прибыль, которая за вычетом комиссии распределяется между пайщиками (инвесторами)
Плюсы и минусы вложения в ПИФы на золото
- Отсутствие налоговой базы при сумме прибыли при вложении в пай больше, чем на 3 года.
- Доступная входная стоимость.
- Отсутствие затрат личного времени.
- Возможность выхода из числа пайщиков в любое время.
- Минимальные риски — зависит от того, насколько опытной является инвестиционная компания.
- ПИФы никогда не страхуются — их сумма может быть любой, хоть 1000 рублей, но управляющая компания не предлагает инвестору никаких гарантий ни получения прибыли, ни возврата собственных средств.
- Комиссия — за свою работу управляющая компания взимает комиссию.
- Возможное получение незначительного дохода — за несколько лет ПИФ может не принести инвестору никакой прибыли.
Управляющие компании могут составлять договора таким образом, что это будет не совсем выгодно для инвестора. Но, при всем при этом, ПИФы были и остаются достаточно действенным инвестиционным инструментом.
Инвестирование в золото в ETF
- Коллективное инвестирование на приобретение материальных благ.
- Покупка долей (паев).
- Передача полномочий управляющей компании, которая является опытным игроком биржи.
- Получение прибыли с оплатой комиссии.
- Риски полной потери вложенных средств.
Вложиться в золото путем инвестирования в ETF можно намного выгоднее чем в ПИФы. Поэтому целесообразно будет разъяснить и их различия.
ETF действует как на российском, так и на зарубежном рынках, это дает больше возможностей
ETF и ПИФ — что выгоднее
При всей схожести этих двух инвестиционных программ, ETF в плане размещения инвестиций является более выгодным. Основное отличие заключается в том, что ПИФы не имеют выхода на иностранный рынок, а ETF действует как на российском, так и на зарубежном рынках. Следовательно, возможностей у управляющей компании больше.
- Иметь открытый брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
- Не иметь ограничений — к примеру, государственные служащие не имеют права участвовать в ETF, так как здесь речь может идти о покупках золота на иностранных рынках.
Важно знать, что комиссия по ПИФам может достигать 5%
В остальном ETF более безопасный и более выгодный вариант вложения средств в золото. Для начинающих инвесторов может стать хорошим стартом для успешной инвестиционной деятельности.
Как вложить деньги в золото в банке
Еще один способ выгодного вложение денег в золото — покупка драгоценного металла в кредитной организации. Все крупные банки России оказывают такие услуги своим клиентам. Механизм получил наименование — открытие ОМС — обезличенного металлического счета.
Суть инвестирования заключается в том, что клиент покупает у банка партию драгоценных металлов за определенную сумму. При этом речь идет не о классической покупке, когда клиент получает золото на руки, а об обезличенном счете, — когда золото приобретается по документам.
После приобретения партии золота, клиент отслеживает котировки по его текущей стоимости. В любой момент клиент продает золото банку за цену, которая в настоящее время установлена за грамм драгоценного металла.
Источник: brobank.ru
На домашнем обучении
На фоне стремительно меняющейся реальности последних трех месяцев, пандемии, падения цен на нефть, колебания курса валют искусство все больше кажется самым надежным из объектов инвестирования. Интерес к коллекционированию ювелирного искусства значительно вырос за последние три года, а значит, изучение онлайн-каталогов ведущих ювелирных галерей и истории продаж на аукционах может стать качественным временем, проведенным с пользой не только для саморазвития, но и, возможно, бюджета.
Выйти из полноэкранного режима
Развернуть на весь экран
Alexander Calder, «Брошь», сталь, 1940
Alexander Calder, «Брошь», латунь, сталь, 1940
Suzanne Belperron, браслеты, колье и клипсы Courronne из коллекции Герцогини Виндзорской Уоллис Симпсон, халцедон, сапфиры, бриллианты
George Braque, кольцо Eosphoros, золото, рубины, 1958 (8 экземпляров)
Ilias Lalaounis, колье, золото, ляпис лазурь, 1970-е
Ilias Lalaounis, брошь, золото, 1970-е
Man Ray, Les Amoureux, колье с отстегивающейся брошью, золото, 1970
Man Ray, The Oculist, золото, малахит, 1960-е
Meret Oppenheimer, «Меховой браслет», «Меховое кольцо», сделано для Эльзы Скьяпарелли, золото, мех, 1940-е
Pablo Picasso, Профиль Жаклин, золото, 1956 (24 экземпляра)
Salvador Dali, Ruby Lips, золото, рубины, жемчуг, 1956
Suzanne Belperron, браслет, сапфиры и бриллианты,1940-е
Suzanne Belperron, Tube браслет, белое золото, бриллианты, 1948
Suzanne Belperron, пара брошей, 1950-е, бриллианты, платина
Ilias Lalaounis, Choreographizm collection, золото, 1977
Andrew Grima, запонки, золото, 1970
Andrew Grima, кольцо из текстурированного золота с неограненным бриллиантом, 1972
Suzanne Belperron, брошь, изумруды, рубины, сапфиры, цитрины, 1950
Suzanne Belperron, брошь, бриллианты, белое золото, 1940
Rene Boivin, брошь Feuille, рубины, изумруды, бриллианты, 1937
Rene Boivin, брошь Digitale (Наперстянка), изумруды, турмалины, 1947
Живописи старых мастеров не становится больше, отчего они только растут в цене, а рынок молодых художников нестабилен. На этом фоне ювелирные украшения стали выглядеть интересным вложением — даже с крупными драгоценными камнями и знаменитым провенансом украшение стоит дешевле, чем полотно Пикассо, Моне или Лучо Фонтана. Но куда интереснее всего вкладывать деньги, если вас ювелирное искусство привлекает больше, чем картины и скульптуры?
Прежде всего в вещи начала ХХ века — они даже без знаменитого автора продаются в рамках эстимейта, а с клеймом Cartier, Van Cleef https://www.kommersant.ru/doc/4299695″ target=»_blank»]www.kommersant.ru[/mask_link]
Как инвестировать в золото и каковы риски
Золото может стать хорошей долгосрочной инвестицией, и купить его можно не только в виде слитков или ювелирных изделий, но, как известно, любые вложения связаны с рисками.
История золота восходит к временам до Рождества Христова, но данный благородный металл по-прежнему очень ценен, и его цена, как и в случае с любым другим товаром, зависит от спроса и предложения. Обычно перед потенциальным экономическим спадом инвесторы пополняют свои золотые запасы. Например, с 30 июня 2007 по 20 ноября 2009 года цена золота подскочила на 76%.
Для сравнения, за тот же период времени Shttps://www.zolotoy-zapas.ru/why-gold-coins/kak-investirovat-v-zoloto-i-kakovy-riski/» target=»_blank»]www.zolotoy-zapas.ru[/mask_link]