В период экономических бурь золото традиционно выступает в качестве актива-убежища, который помогает сохранить сбережения. Zaim.com собрал мнения экспертов, стоит ли сейчас перекладывать свои сбережения в драгоценные металлы и какой продукт для инвестирования выбрать.
Динамика цен на золото
Во время мировых финансовых кризисов и других глобальных потрясений наблюдается такое явление, как бегство инвесторов из рискованных активов в драгметаллы, в том числе в золото, для обеспечения надежности вложений. Однако стоит помнить, что хорошую доходность инвестиции в золото дают только в период кризисов или в долгосрочной перспективе.
За последние 17 лет золото на бирже подорожало более чем в 4 раза – с $436 за унцию в мае 2005 года до $1853,6 на настоящий момент. Наибольший прирост стоимости наблюдался в октябре 2008 года (+14%), в октябре 2009 (+13%), в июле 2011 (+13%). Наибольшее падение стоимости отмечалось в сентябре 2008 года (–18%), в августе 2011 (–11%), в мае 2013 (–11%).
Это выгоднее чем покупать золото!
Динамика цен на золото за последние 17 лет
Источник: по данным Финам
За период с начала 2022 года золото прибавило 1,4% (по состоянию на 23 мая 2022 года). Причем в начале кризиса на Украине стоимость драгметалла увеличивалась до $2051,5. Если бы инвестор приобрел 1 унцию золота в начале текущего года за $1829,5, а продал 8 марта за $2051,5, то заработал бы $222 (доход увеличился на 12,1%).
Между тем время для инвестиций в 2022 году с целью быстрого заработка на скачках стоимости золота прошло. В дальнейшем до конца текущего года цена на золото, скорее всего, продолжит снижаться на фоне дорожающего доллара. Дело в том, что драгоценный металл котируется в американской валюте, которая будет укрепляться в связи с ужесточением монетарной политики ФРС.
«Представители Федрезерва планируют повышать ключевую процентную ставку для борьбы с инфляцией на протяжении всего 2022 года. В ближайшей перспективе мировые цены на золото способны опуститься до минимумов 2021 года в районе $1680–1715 за тройскую унцию», – указал Владимир Чернов, аналитик Банка «Фридом Финанс», отвечая на вопрос, стоит ли вкладываться в золото.
Как можно купить золото
Вариантов инвестирования в золото несколько – от покупки драгоценностей до золотых монет и фьючерсов на золото, рассмотрим каждый из них поподробнее.
Инвестиции в физическое золото
Золотые украшения
Драгоценности являются самым худшим вариантом для инвестирования в золото, так как их можно продать за ту цену, за которую они были приобретены, как правило, только если это эксклюзивные изделия. В случае изделий из массового производства их можно будет продать только по цене лома, драгоценные камни в счет не берутся.
Монеты из драгоценных металлов и золото в слитках
Купить золото дешево? Где дешевле?
Инвестиционные монеты из золота легко купить и продать. «А если вы приобретете памятные монеты, то помните, что они – объект коллекционирования и зачастую стоят дороже самого металла», – отметил Илья Ангелов, финансовый эксперт и основатель телеграм-канала об инвестициях AngelovCapital.
В качестве инвестиций можно покупать золото в слитках. Однако здесь есть ряд минусов. Во-первых, если слиток или монета будут иметь повреждения, то стоимость золота автоматически снижается. Во-вторых, при хранении изделий дома высока вероятность кражи. В-третьих, банк может взять комиссию при продаже монеты или слитка.
Обезличенный металлический счет (ОМС) в банке
В данном случае потребитель не получает на руки физическое золото, оно хранится в банке, а на счету инвестора фиксируется вес приобретаемого золота в граммах. Металлический счет, как правило, можно открыть в приложении банка, в том числе Сбербанка, не выходя из дома. В любой момент можно совершать операции – покупать и продавать при колебании цен. Минус в том, что металлический счет не защищен системой страхования вкладов, и в случае отзыва у банка лицензии компенсацию вкладчик не получит.
Покупка золота на бирже
Золото также можно приобрести на финансовом рынке в виде тех или иных финансовых инструментов. «За счет большой ликвидности вложить средства в золото таким образом можно достаточно быстро. Точно так же быстро можно продать золото и получить прибыль. Кроме того, поскольку не нужно хранить физическое золото, то инвестор страхует так свои сбережения от кражи. Минимальные комиссии, скорость проведения операций, простота входа и выхода из инвестиций – вот ключевые плюсы инвестиций в золото через финансовый рынок», – отметил Валерий Полховский, старший аналитик ГК Forex Club.
«Также существуют еще золотые фьючерсы и ПИФы. Но, как показала история марта, когда фондовая биржа была долгое время закрыта, – это тоже проблемные активы», – рассказал Алексей Вязовский, вице-президент компании «Золотой монетный дом».
Важные нюансы
В марте вступил в силу ряд важных изменений. Во-первых, физлица могут покупать золотые слитки за наличную валюту. По мнению властей, это позволит населению выгодно инвестировать излишки наличной валюты, которая была приобретена в панике.
Во-вторых, был отменен налог на добавленную стоимость (НДС) в размере 20% при покупке золотых слитков физлицами.
Стоит помнить, что при продаже золота необходимо уплачивать НДФЛ в размере 20%, однако при открытии счета ОМС более трех лет потребителю предоставляются налоговые льготы – налог платить не придется.
Для того чтобы ответить на вопрос, стоит ли вкладывать деньги в золото, нужно определиться с целями. Если есть желание быстро заработать сейчас, то время для этого в ближайшей перспективе, скорее всего, упущено. Если цель – сохранить сбережения и получить доход в долгосрочной перспективе, то «входить» в золото можно в любое время. Золото, как правило, не совершает существенных ценовых скачков, как акции или криптовалюты, но это надежный способ сохранить свои сбережения в перспективе на несколько лет.
Источник: zaim.com
Когда выгоднее всего покупать золото?
Прогнозы цен на золото
Автор Admin На чтение 6 мин Просмотров 743 Опубликовано 14.06.2018
Сейчас, при падении рубля, падает и золото в долларах. Прошлый год давал возможность достойно, не жадничая, выйти из доллара и прикупить подешевевшее золото в рублях. Но многие продолжают верить в некую божественную силу доллара. Различные сценарии, в частности текущую игру наших феодалов, которую они обязаны не проиграть. Так что ждем, когда баксолюбы ломанутся в реальные активы.
В общем смотрим и наблюдаем за любителями макулатурки — финал обещает быть интересным.
Да и что вы имеете в виду под словом золото? Ведь золото разное бывает.
- Цыганское золото (купить по 1000, а потом продать по 10 или детям на игрушки отдать)
- Ювелирное золото (в лучшем случае сдать в ломбард за полцены и нет гарантии от подделки)
- Золотые монеты (обязательно иметь сертификат и кассовый чек, иначе в банке не примут). Да и вообще в России интересно получается, ценность золота нужно удостоверять бумажкой. Иначе ст.191 ук.рф.
- Золотые слитки (ну в общем-то тоже самое + ндс 18%)
Нет никакой гарантии, что государство вообще не запретит оборот и хранение драгметаллов в будущем. Или в лучшем случае не установит выгодный для себя курс. Просто для примера — Индия ввела нормы владения ювелирным золотом для женщин — 500 гр. для мужчин — 250 гр. Владение слитками или монетами вообще запретили. Так что золото всегда находилось и будет находится под колпаком у государства, а с государством воевать хлопотно очень.
В 2008 году бумажная цена золота отрастала, а цена на монеты падала. Правда праздник был коротким — с сентября по ноябрь. На самом деле мы стоим перед началом мощного ралли на рынке нефти, так как это в интересах самих хозяев пирамиды, ибо доллар без приставки «нефте-» уже не доллар. Система просто схлопнется без расширения и экспансии. Причем это произойдет в течении 2-х месяцев, в коридоре до полугода.
Какие «индикаторы» перед глазами хомячков при этом включатся, не суть важно — главное понять какова цель этой глобальной машины. То что Россия выдержала атаку на финсистему извне, пылесося при этом излишнюю долларовую ликвидность и поддерживая нашу финансовую систему в подготовленном на час Х состоянии, скорее плюс, чем минус. Кто оказался расторопнее и превратил свои доллары в полновесные рубли по хорошему курсу — уже имеют свой гешефт и будут иметь еще больше. А кто зашел в рубль раньше, переложившись в ОФЗ, те просто в шоколаде.
Важно понимание той игры, которая уже идет. Продолжающие играть по старым правилам будут скорее жертвами, чем ее бенефециарами. Нужно просто понимать на чьей стороне будет играть Трамп, и это не Уолл-стрит, хотя, судя по назначениям, так может показаться с первого взгляда. Дело не в девальвации бакса, а в цене барреля нефти, торгующегося за доллар. Только при высокой цене нефти США выигрывают и спасают себя путем наполнения этого барреля ликвидностью, попутно награждая плюшками Россию и владельцев умных денег, за некую малую долю в наших энергетических и сырьевых компаниях.
Чем дешевле нефть, тем тяжелее долговое бремя долларовых должников, при котором страдают их бюджеты, в которых расходы превышают доходы и разница покрывается этим долгом. Дорогая нефть придаст дополнительный импульс всем без исключения сырьевым товарам, на вершине которого будет находиться золото. Для осознания очевидного, большинству просто необходимо, что бы их клюнул жареный петух, на то оно и большинство.
Кого интересует золото
Настало время осмыслить обсуждение о золоте и накоплениях. Обычно собираются группы, которые можно условно разделить на:
- Теоретиков
- Мелких инвесторов/накопителей
- Продавцов золота/практиков
У всех своя правда. Полезно ли обсуждение? Практически нет. Чем может помочь водопроводчику, решающему практическую задачу, физик-теоретик? Да,ничем.
Даже в прикладной науке теоретики не могут сами создать испытательный стенд, который должен подтвердить/опровергнуть теоретические гипотезы.
Что общего у миллионера и условного Лыжника? Разные объемы накоплений ведут к разным стратегиям, связанным с путями реализации поставленных задач. Попытка подвести теоретическую базу под решение конкретных задач, отсутствие знаний о реальном рынке и попытка поучать практиков просто раздражает.
Понимание реального рынка золота у людей нет. Есть некие иллюзии. Даже большинство продавцов мало знают о большом рынке золота (российском, евразийском). Он очень своеобразен, закрыт и живет по своим законам. Регулируют его далеко не ЦБ, хотя иногда оказывают влияние.
Знаниями о нем никто не готов делиться. Отдельные замечания по этому рынку, без развернутых объяснений, вызывают недовольство/недоверие у большинства лыжников. Единственный формат общения это междусобойчик людей кто что-то знает об этом рынке и обменивается новостями. Поэтому нет смысла затевать революцию знаний о рынке золота.
Перспективы котировок XAU
Скорый (2019-2020) крах пирамиды биткоина повлечет скачок золота с интервалом в 2 месяца. Это если мыслить по аналогии. Июль-август 1994 г. — крушение МММ, Русского дома селенга, Тибета и т.д. Октябрь 1994 г. — обвал рубля, больше известный как «черный вторник». Причина ясна, все горячие рубли вместо пирамид устремились в доллар.
То же самое должно произойти и сейчас, если криптовалюты прикажут долго жить. Горячие доллары ринутся на рынок драгметаллов.
Девальвация рубля к доллару и должна была быть после выборов, в район 70, иначе не решить проблем с банковской системой и торговым балансом. А дальше вниз вместе с долларом и прочими, евро, юанем и т.д. В валютной войне побеждает тот, кто быстрее и сильнее обесценит свою валюту.
После, на долларе, девальвировавшись основательно, вплоть до нового года начнутся обратные качели, а рубль вернется к прежним значениям. Уже к концу года на золоте мы увидим экстремальные значения, чем-то похожие на графики 2011 года. Все дело в игре на нефти, которая в ближайшее время вырастет в интересах как рубля, так и доллара и помогает на перегонах сбрасывать излишний баласт.
По всем валютным парам трудно что-либо прогнозировать, во время валютных войн волатильность может быть очень мощной. Для спекулянтов раздолье, особенно обладающих инсайдерской информацией. А для тех, кто хочет поберечь свои нервы, лучше сидеть в золоте и не высовываться.
Золотые монеты в ближайший месяц гораздо предпочтительнее наличных долларов. Они более вырастут в цене. Доллар начнет прилично расти, на фоне сброса акций и втаптывания криптовалюты в пол. Все это будет происходить на фоне резкого роста нефти и это будет только начало. Геноцид для обладателей зеленых бумажек начнется сразу после Нового Года.
С резким ростом рубля и физического золота и серебра, с пиком уже к концу зимы.
Источник: cryptoprognoz.ru
Валюта катастроф: стоит ли россиянам покупать золото
В число самых популярных у россиян средств для сбережения денег входит золото. Так есть сейчас и так было испокон веков. Но за последние несколько месяцев оно серьезно подешевело, наводя на мысль: стоит ли его покупать, нет ли риска потерять вложенные в него деньги? Эксперты расходятся во мнениях по поводу целесообразности инвестиций в золото. Подробности – в материале «ФедералПресс».
Низко и еще ниже
Золото сегодня преподнесло «подарок» всем инвесторам: его стоимость обвалилась почти на 14 долларов и составила около 1,835 тыс. долларов за тройскую унцию (составляет 31,1 грамм).
Еще по теме
В России выпустили кастомизированные Apple Watch 7 с золотом и узорами
Мировые цены на «желтый металл» в нынешнем году устроили настоящие ралли, заставляя купивших его то ликовать от восторга, то впадать в пессимизм. В конце января 2022 года золото стоило 1,787 тыс. долларов за тройскую унцию, тогда как 8 марта перевалило отметку в 2,058 тыс. долларов, после чего цена на него быстро скатилась до 1,925 тыс. долларов.
То дорожая, то дешевея в течение всего марта, в апреле золото сумело вырасти до 1,981 тыс. долларов, чтобы потом идти вниз до 13 мая, когда его цена достигла минимума нынешнего года, равного 1,810 тыс. долларов. Потом золото попыталось отыграть падение и казалось бы это ему удалось – 24 мая оно стоило уже 1,866 тыс. долларов. Но нет, надежды инвесторов на быстрый подъем цен не оправдались и практически всю вторую половину мая золото дешевело.
Американская проблема
По словам отраслевых экспертов, во всем виноват доллар – он укрепляется по отношению к другим иностранным валютам (евро, фунту стерлингов, иене и др.). «Да и доходность по американским государственным облигациям стала расти (десятилетние бонды дают 2,87 % годовых)», – указал Александр Потавин, аналитик «Финам» (такие ценные бумаги считаются альтернативой для инвестиций в золоту и поэтому их курсы обычно носят разнонаправленный характер – прим. редакции).
По его словам, повышение курсов доллара и государственных долговых обязательств США и давят сейчас на стоимость золота и остальных драгоценных металлов. В результате по итогам мая текущего года цена «желтого металла» «просела» на 3 %.
Еще по теме
Западные санкции вызвали проблемы у золотодобытчиков Колымы
«Золото традиционно считается тихой гаванью для инвесторов в периоды турбулентности. Кроме того, ранее оно дорожало на фоне относительно дешёвого доллара. Сейчас же американский регулятор (Федеральная резервная система, аналог Банка России – прим. редакции) поднимает ставку, доллар дорожает и становится более привлекательным для инвесторов по сравнению с золотом», – сообщил Валерий Полховский, старший аналитик Forex Club.
Колебания цен на золото не смущают россиян. В феврале-марте 2022 года запасы золота в отечественных банках уменьшились на 20 % до 44 тонн – население активно его приобретало на фоне ослабления доллара и евро.
Либо в банке, либо на «Авито»
Несмотря идущий процесс снижения цен, золото продолжает считаться выгодным объектом для сбережения и преумножения денег: сегодняшний спад может завтра смениться подъемом. Вариантов для инвестиций в золото предостаточно, его можно приобретать в различных формах, самой распространенной являются слитки и монеты.
«Купить золотой слиток легче и безопаснее всего в отделениях банков. Например, слитки продают «Сбербанк», ВТБ и «Россельхозбанк», – рассказал Александр Потавин. – Можно приобрести слитки напрямую у продавцов – частных лиц. Например, через портал «Авито» и не только в Москве. Плюс такой покупки – можно найти более выгодную цену, чем в крупных банках.
Можно попробовать приобрести золотые слитки в магазинах, продающих монеты из драгоценных металлов. И, наконец, иногда встречаются золотые слитки на продажу в ломбардах».
Еще по теме
Миллионы россиян в феврале «застряли» в ETF-активах. Что делать теперь, когда торги возобновились?
Между тем перевозка золота неудобна и хранить его непросто (нужен надежный сейф). Как отметил исполнительный директор департамента рынка капиталов компании Артем Тузов, повреждение слитка ведет к необходимости его переплавки. Не стоит забывать и о криминальных рисках.
«Золотые монеты представляют собой ценность скорее для нумизматов, рынок таких монет существует и он достаточно большой. Не будучи профессионалом, можно потерять на покупке и продаже золотых монет достаточно большие деньги», – считает он.
«Сейчас покупка слитков хороша тем, что на них был отменён НДС. Приобретение инвестиционных монет – тоже хороший вариант. Выбор остаётся на усмотрение инвестора», – сказал Валерий Полховский.
Драгоценный лом
Если не хочется «заморачиваться» со слитками или монетами, то можно открыть обезличенный металлический счет (ОМС) – счет в банке, на котором отражается золото в граммах. Из всей доступной информации – лишь вес. Нет таких сведений, как номер слитка, проба, данные о производителе.
Еще по теме
Экономист назвал самую надежную валюту
«ОМС – это наверное самый простой способ купить золото. При этом, он же является и одним из самых дорогих. Разница между ценами покупки и продажи золота на ОМС в банке иногда достигает 10 %, что снижает привлекательность таких инструментов», – объяснил Артем Тузов.
Ювелирные украшения, сделанные из «желтого металла», по его мнению, могут использоваться как валюта катастроф. Наводнения, землетрясения, войны и иные бедствия обесценивают деньги, в то время как самые простые золотые кольца можно обменять на еду. Это скорее не инвестиции, а последний шанс. Но и такой шанс иногда очень полезен.
«Ювелирные украшения – это чаще всего просто золотой лом. Какие-то отдельные экземпляры, конечно, имеют повышенную ценность, но проблема в том, чтобы найти покупателя», – подчеркнул Василий Карпунин, начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций».
Зато к фьючерсам на золото рекомендуется относиться с осторожностью, хотя они могут показаться крайне привлекательными. «Фьючерсы на золото для обычных граждан – верный способ потерять денежные средства. Специфика инструментов позволяет торговать с высоким кредитным плечом, они созданы для краткосрочных спекуляций и обычные граждане скорее потеряют средства от такой торговли», – предостерегает Артем Тузов.
Спад не бывает вечным
Полностью ставку делать на золото как объект сбережения денежных средств вообще не рекомендуется, хотя оно должно быть в портфеле любого инвестора.
Еще по теме
Россияне начали переходить на тенге и белорусский рубль
«Золото не платит дивиденды, способно долго снижаться в цене и, имея только золото в качестве инвестиций, можно не дождаться очередного кризиса, когда оно проявит свои положительные свойства», – перечислил его недостатки Артем Тузов.
Будет ли золото в ближайшие месяцы продолжать дешеветь или наконец-то соизволит вырасти в цене – аналитики коренным образом расходятся во взглядах.
«Надо быть готовым к тому, что летом котировки могут опуститься в район 1,7 тыс. долларов за тройскую унцию», – прогнозирует Александр Потавин. Похожую оценку дал Валерий Полховский, говоря о вероятном снижении летом цены до 1,750-1,780 тыс. долларов, к конце же 2022 года – до 1,7 тыс. долларов.
Аналитики «Фридом Финанс» настроены куда более пессимистически: летом стоимость золота может достигнуть 1,730-1,760 тыс. долларов, ближе к Новому году – даже 1,530-1,550 тыс. долларов.
Напротив, Василий Карпунин видит ситуацию в другом свете, ожидая в ближайшие месяцы цены 1,780-1,880 тыс. долларов. «То, что золото подешевело – это не совсем так. Оно находится на уровне 1,8 тыс. долларов за тройскую унцию, который сформирован в середине 2020-го года. Рост инфляции в мире продолжается и такой актив, как золото продолжит дорожать в будущем», – высказал с ним солидарность Артем Тузов.
Фото: Uli Deck / dpa / globallookpress.com
Подписывайтесь на ФедералПресс в Дзен.Новости , а также следите за самыми интересными новостями в канале Дзен . Все самое важное и оперативное — в telegram-канале « ФедералПресс ».
Источник: fedpress.ru