Снова наступило то время года, когда листья отмирают и опадают так быстро, что люди не успевают убирать их. Но это ожидаемо. Такова природа сезонного цикла. И, несмотря на изменение климата, можно с большой точностью предсказывать такие вещи, как падение листьев каждый год. То же самое можно сказать и о многих аспектах инвестирования.
Люк Берджесс рассказывает о естественных циклах на рынке золота и демонстрирует простой способ повысить шансы на получение прибыли.
Рынок золота имеет невероятно цикличный характер. Есть долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные золотые циклы. И эти циклы оказались довольно последовательными.
Самый известный золотой цикл — это, пожалуй, восьмилетний.
В течение последних пяти десятилетий плавающей цены на золото она опускалась до минимума примерно раз в восемь лет.
Да, именно «примерно» раз в восемь лет. Как видите, цикл не идеальный. Последнее дно восьмилетнего золотого цикла было достигнуто в 2016 году. Так что, мы можем ожидать хорошей возможности для покупки золота где-то около 2024 года. Но в этом и проблема восьмилетнего золотого цикла — такое происходит только раз в восемь лет.
Когда лучше покупать автомобиль? Весна — лето — осень — зима
Несмотря на то, что я присутствую на рынке золота последние 20 с лишним лет, я видел, как это случалось только дважды. Таким образом, восьмилетний золотой цикл не так много значит для инвесторов. За 50-летнюю инвестиционную карьеру вы можете воспользоваться этим методом лишь шесть раз.
Но восьмилетний цикл — не единственная закономерность на рынке золота. Есть несколько различных циклов, которые происходят на рынке золота по той или иной причине. А краткосрочные золотые циклы очень полезны нам как инвесторам.
Некоторые из этих краткосрочных золотых циклов следуют за экономическими событиями, такими как заседания Федерального комитета по открытым рынкам. Заседания FOMC ФРС регулярно планируются в течение года. И цена на золото , как правило, будет более активной в дни этих встреч.
Чаще всего цена на золото в некоторой степени вырастает непосредственно перед заседанием FOMC и во время него, а затем падает непосредственно перед, во время и после объявления решений официального заседания. Но этого недостаточно, чтобы слепо полагаться на эту закономерность.
Однако есть один очень надежный краткосрочный цикл, о котором должен знать каждый инвестор в золото. И его очень легко следить.
Есть очень специфические месяцы в году, когда цена на золото, как правило, работает намного лучше, чем в другие месяцы. За последние 45 лет лучшими месяцами для золота были сентябрь, ноябрь и январь.
Источник: dzen.ru
Исследование: как растет спрос на золото перед праздниками
Батюшка рассказал о 7 запретах, связанных с нательным крестиком. Их нужно знать каждому
Каждый раз перед Новым Годом, 8 Марта, Днем Всех Влюбленных или каким-либо другим значимым торжеством в России наблюдается повышенный предпраздничный спрос на золото. 90 из 100 россиян покупают в подарок близким изделия из драгметаллов или подумывают о способах инвестиций в золото.
Мода изменчива. Цветы, парфюмерия и конфеты сегодня не в тренде. Больше всего перед праздниками повышается спрос на физическое золото, драгоценные украшения и другие изделия из него.
Среди крупных российских городов, согласно статистическим данным, по предпраздничному спросу лидируют — Москва, Саратов, Санкт-Петербург, Махачкала, Красноярск, Екатеринбург, Владивосток, Ростов-на-Дону, Пермь, Пенза и Кемерово. В последние несколько лет, согласно результатам аналитических исследований, именно здесь резко вырос интерес к инвестициям в золото. Около 11% граждан либо уже переводят свои накопления в драгметаллы, либо рассматривают такой вариант. Специалисты от экономики считают это правильным подходом и на фоне коронавирусной эпидемии и кризиса международных фондовых рынков рекомендуют от 5% до 15% имеющихся резервных средств хранить именно в металлических активах.
Цветов не надо, золота!
Спрос на золото традиционно увеличивается перед праздниками в городах с населением от полумиллиона человек. Так показали результаты опросов на тему отношения жителей к ценным подаркам и инвестициям в благородные металлы, проведенных сотрудниками компании «Сбербанк Управление Активами».
Примерно 6% опрошенных респондентов хотя бы раз в год приобретают или продают изделия и украшения из золота. Около 5% жителей городов подумывают о вариантах инвестиций в драгоценный металл и связанные с ним инструменты. Самый активный предпраздничный ажиотаж наблюдается в столице и крупных городах.
Статистические данные подтверждают, что инвестиции в золоте размещают чаще мужчины, а не женщины. Обычно это россияне в возрасте от 30 до 40 лет с высоким уровнем дохода и оконченным высшим образованием. Для возрастной категории 40-50 лет характерно снижение спроса на золото перед праздниками примерно втрое.
Это об активных предпраздничных покупателях. Если же говорить о тех, кто только проявляет интерес к инвестициям в драгметаллы, то среди них больше студентов и молодых людей в возрасте до тридцати лет.
Подарок к празднику должен быть практичным
Относительно выбора предпраздничных презентов, сегодня в тренде практичность. На фоне падения рынков ценных бумаг и общей экономической нестабильности, вызванной вспышкой коронавируса, перед праздниками резко увеличился спрос на физическое золото. Именно этот металл всегда являлся «защитной гаванью» для выгодных инвестиций и сбережения накоплений. Только с начала текущего 2020 года его стоимость уже поднялась на 4% и достигла уровня 1600$ за тройскую унцию. А это семилетний рекорд!
Частные лица размещают инвестиции в золоте потому, что это один из самых надежных активов, способный защитить капитал во время кризиса.
Благоприятным знаком для предпраздничного рынка драгоценных металлов является то, что золото перед праздниками приобретают не только простые россияне. Растет спрос на него со стороны Центробанка. Только за январь золотой госрезерв пополнился на 0.3%.
По мнению экспертов, благодаря долгосрочным перспективам роста, сегодня выгоднее всего размещать инвестиции в серебре и золоте. Но крайне важно при этом придерживаться определенной стратегии.
Золото является инструментом инвестиций, эффективным на довольно длинном временном промежутке. Вложения в драгоценные металлы принесут вам ощутимую прибыль не раньше, чем через 3–5 лет.
Важной частью стратегии предпраздничных инвестиций должно быть определение доли золота среди всех активов в инвестпортфеле. Ориентируясь на долгосрочную перспективу, лучше диверсифицировать риски и уделить должное внимание другим инвестиционным продуктам.
Оптимальной долей золота в общем объеме инвестиций считаются 5% – 10%. Некоторые аналитики рекомендуют увеличить ее до 15%. Но самое главное — это правильность выбора металлического актива или связанных с ним инвестиционных инструментов.
Что лучше — инвестиции в «живое» золото или в производные от него?
Ювелирное изделие в качестве предпраздничного подарка доставит радость и прослужит в качестве украшения долгие годы. Однако, как инвестиция в золото, это проигрышный вариант.
Повинуясь растущему перед праздниками спросу и покупая дорогую вещь в ювелирном магазине, вы и не догадываетесь, что только перейдя от продавца к вам в руки, изделие уже теряет почти треть своей стоимости, а то и больше. Если это не антикварный экспонат с вековой историей, на который будет спрос всегда, то продать его вы сможете на 20, а то и 70% дешевле от первоначальной предпраздничной цены.
В плане предпраздничных инвестиций гораздо больше привлекательность физического золота в виде монет или слитков. Спрос на них объясняется тем, что только они полностью защищают от опасности банковского банкротства. Однако при покупке слитков вам придется уплатить НДС в размере 20% и все понести затраты на хранение. И между стоимостью приобретения и последующей продажи также будет существенная разница не в вашу пользу.
Другой способ инвестиций в золото, альтернативный удовлетворению предпраздничного спроса на ювелирные украшения — это открытие ОМС (обезличенного металлического счета). Здесь также есть свои плюсы и минусы. Так, закрывая ОМС, вам придется оплатить налог НДФЛ. А спрэд между стоимостью приобретения и последующей реализации также может оказаться слишком велик. Кроме того, обезличенные металлические счета не подпадают под программу страхования вкладов, и при банкротстве банка вы потеряете все.
Всех этих недостатков слитков из «живого» драгметалла и ОМС лишены инвестиционные монеты из золота (подробнее). Возможно, это лучший вариант предпраздничных вложений.
Как видите, не стоит бездумно следовать всеобщему предпраздничному ажиотажу. Во всем имеющемся разнообразии на фоне растущего перед праздниками спроса на золото важно выбрать самый выгодный для себя вариант инвестиций. Пусть подарок, который вы купите близкому человеку, станет практичным и выгодным вложением!
Источник: www.silver-mania.ru
Рыночные циклы: лучший месяц для покупки золота
Снова наступило то время года, когда листья отмирают и опадают так быстро, что люди не успевают убирать их. Но это ожидаемо. Такова природа сезонного цикла. И, несмотря на изменение климата, можно с большой точностью предсказывать такие вещи, как падение листьев каждый год. То же самое можно сказать и о многих аспектах инвестирования.
Люк Берджесс рассказывает о естественных циклах на рынке золота и демонстрирует простой способ повысить шансы на получение прибыли.
Рынок золота имеет невероятно цикличный характер. Есть долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные золотые циклы. И эти циклы оказались довольно последовательными. Самый известный золотой цикл — это, пожалуй, восьмилетний.
В течение последних пяти десятилетий плавающей цены на золото она опускалась до минимума примерно раз в восемь лет.
Да, именно «примерно» раз в восемь лет. Как видите, цикл не идеальный. Последнее дно восьмилетнего золотого цикла было достигнуто в 2016 году. Так что, мы можем ожидать хорошей возможности для покупки золота где-то около 2024 года. Но в этом и проблема восьмилетнего золотого цикла — такое происходит только раз в восемь лет.
Несмотря на то, что я присутствую на рынке золота последние 20 с лишним лет, я видел, как это случалось только дважды. Таким образом, восьмилетний золотой цикл не так много значит для инвесторов. За 50-летнюю инвестиционную карьеру вы можете воспользоваться этим методом лишь шесть раз.
Но восьмилетний цикл — не единственная закономерность на рынке золота. Есть несколько различных циклов, которые происходят на рынке золота по той или иной причине. А краткосрочные золотые циклы очень полезны нам как инвесторам.
Некоторые из этих краткосрочных золотых циклов следуют за экономическими событиями, такими как заседания Федерального комитета по открытым рынкам. Заседания FOMC ФРС регулярно планируются в течение года. И цена на золото, как правило, будет более активной в дни этих встреч.
Чаще всего цена на золото в некоторой степени вырастает непосредственно перед заседанием FOMC и во время него, а затем падает непосредственно перед, во время и после объявления решений официального заседания. Но этого недостаточно, чтобы слепо полагаться на эту закономерность. Однако есть один очень надежный краткосрочный цикл, о котором должен знать каждый инвестор в золото.
И его очень легко следить. Есть очень специфические месяцы в году, когда цена на золото, как правило, работает намного лучше, чем в другие месяцы. За последние 45 лет лучшими месяцами для золота были сентябрь, ноябрь и январь.
И даже если посмотреть на более свежие данные, мы увидим аналогичный цикл сентябрьских, ноябрьских и январских ралли.
На графике видно, что цена на золото сильнее всего выросла в январе. Но в четвертом квартале она в целом по-прежнему находится на высоком уровне. Возникает вопрос: почему? Почему за последние 45 лет золото стабильно показывало лучшие результаты в эти месяцы? Что ж, все сводится к росту спроса на золотые украшения.
Коронавирус разрушил всю отрасль в прошлом году, но в типичный год около половины всего мирового спроса на золото приходится на ювелирную промышленность. А в последние месяцы года в мире бывает не менее пяти крупных праздников, связанных с покупкой золотых украшений.
Самыми большими и важными праздниками года, для которых покупают золотые украшения, являются Дивали (индийский фестиваль огней) и китайский Новый год. Только на эти два праздника приходится около трети мирового спроса на золото.
Дивали проходит с октября по ноябрь, в зависимости от года, а китайский Новый год — в конце января или в феврале. Но есть и другие праздники, с которыми вы, вероятно, более знакомы, и которые также являются важными праздниками: Рождество, Новый Год и тот, который в основном касается покупки ювелирных украшений, День святого Валентина.
Поскольку все эти праздники идут практически друг за другом, в четвертом и первом кварталах года обычно наблюдается более высокий спрос на золотые украшения.
И цена на золото, как правило, выше в четвертом квартале года из-за более высокого спроса, а также спроса со стороны производителей, которым требуется сырье для изготовления ювелирных изделий. Похоже, что для производителей ювелирных изделий излюбленный месяц для покупки золота в этом сезоне — сентябрь. В целом, четвертый квартал года — не лучшее время для покупки золота.
Но это лучшее время года для продажи драгметалла. И я говорю, что четвертый квартал «в целом» является лучшим временем для продаж, потому что если вы снова посмотрите на график с лучшими и худшими месяцами для золота, вы заметите, что октябрь был одним из лучших месяцев для покупки золота. Тем не менее, цифры показывают, что лучшее время года для покупки золота — март, когда цены самые низкие. И лучшее время для продажи — сентябрь. Пять десятилетий плавающей цены на золото являются хорошим доказательством того, что цикл работает.
Источник: www.zolotoy-zapas.ru