«Прекрасный выбор! Хотите купить? Покажите, пожалуйста, паспорт» — такую фразу можно услышать в любом ювелирном магазине России. И эта просьба никак не связана с возрастом потенциального покупателя — фиксируют данные клиентов по другой причине.
Согласно ФЗ 115, ювелирные магазины в некоторых случаях должны идентифицировать клиентов. Продавец обязан попросить паспорт и зафиксировать, что этот человек купил серьги с бриллиантами или другое украшение. Представитель магазина может снять копии с предъявленного документа и попросить клиента заполнить анкету.
Что делать, если при покупке ювелирных изделий требуют паспорт
Если хотите сделать покупку — паспорт придется предъявить. Иначе магазин имеет право отказать в продаже украшения. Уговаривать продавца бессмысленно: никто не станет рисковать, ведь в случае продажи без документов салон могут оштрафовать.
Ювелирный салон имеет право отказать в покупке не только при отсутствии паспорта у покупателя. Если представитель магазина усомнится в легальности дохода покупателя, он может не продавать украшение без объяснения причин. На практике такие случаи действительно были.
Захотел купить дорогое ювелирное украшение — предъяви паспорт
А если пожаловаться?
Жаловаться бесполезно: магазин действует в рамках закона, и вряд ли в другом салоне вам продадут аналогичное украшение без документов. Более того, магазин обязан сообщить о самом факте отказа в продаже в Росфинмониторинг (в теории обязан, на практике вряд ли это делают в каждом случае). Конечно, Роспотребнадзор может принять вашу жалобу на ювелирный салон, но анонимно пожаловаться в эту инстанцию нельзя. Получится следующее: поступает жалоба, Роспотребнадзор начинает проверку, магазин получает от него ваши паспортные данные и может передать куда следует данные о том, кто и на какую сумму хотел купить у них украшение. В результате вы привлечете к себе внимание, но купить украшение без документов все равно не сможете.
Не хотите показывать документы?
Тогда выбирайте среди украшений стоимостью до 40 000 рублей. Если нравится что-то немного дороже — платите картой, в этом случае без документов можно потратить в ювелирном до 100 000 честно заработанных рублей.
В каких случаях в ювелирном магазине могут попросить предъявить паспорт в 2019 году
- Если сумма покупки превышает 40 тысяч рублей наличными или 100 тысяч рублей при оплате безналичным путем.
- Если продавец сомневается, что деньги, которыми хочет расплатиться клиент, получены легальным путем. Проще говоря — паспорт могут попросить показать при любой покупке, даже если это будет серебряное колечко стоимостью 2 тысячи рублей или кулончик за 500 рублей. Но практика показывает, что таких бдительных продавцов немного — сделки на сумму до 40 тысяч обычно проходят без паспорта.
Это еще не все. Если стоимость купленного ювелирного изделия превышает 600 тысяч рублей, о такой покупке ювелирный салон сообщит в Росфинмониторинг. По закону сделки с ювелирными украшениями находятся под обязательным контролем.
Нужно ли при покупке ювелирных изделий в Югре предоставлять паспорт
Зачем государству знать, кто именно покупает украшения?
Федеральный закон 115-ФЗ, который регулирует покупку «ювелирки», действует в целях борьбы с нелегальными доходами, обналичиванием денег и финансированием преступлений. Собирать и передавать данные о своих клиентах обязаны не только ювелирные салоны — в частности, это делают и банки.
На основе этой информации проверяют легальность сделок и доходов, о покупках конкретного человека никуда не сообщают — ни жене, ни на работу. Законопослушным гражданам такой сбор информации ничем не грозит: если расплачиваешься честно заработанными рублями, бояться нечего.
Источник: russam.ru
Покупаешь кольцо — предъяви паспорт!
30 января ГД приняла в первом чтении поправки в ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Поправки предусматривают установление пороговых сумм платежа при операциях с ювелирными изделиями, при которых не требуется проведение процедуры идентификации покупателя.
Устанавливается две пороговых суммы:
- при расчёте наличными 15 000 рублей;
- при расчёте банковской картой 100 000 руб.
Ситуацию прокомментировали эксперты.
Генеральный директор Ассоциации «Гильдия ювелиров России» ЭДУАРД УТКИН:
На сегодняшний день при покупке ювелирного изделия на любую сумму необходимо предъявлять паспорт. Многие об этом не знают, но это так. В новой версии 115-го закона будет установлена минимальная сумма покупки ювелирного изделия, которая не будет требовать идентификации покупателя.
Основная проблема для отрасли в том, что предложенная «планка идентификации» покупателя – 15 000 рублей – довольно низкая. Поэтому мы считаем, что эту планку, конечно, нужно поднимать – минимум до 150-180 тысяч при оплате наличными средствами. А при оплате банковской картой, мы считаем, вообще не требуется идентификация, потому что карточки у нас именные, и данные о владельце уже содержатся в банке.
Естественно, многие покупатели бояться предъявлять паспорт, для того, чтобы эти данные потом пошли в Росфинмониторинг. Многие боятся, что эти данные могут уйти потом в какие-то криминальные структуры. Ведь эти данные будут содержать фамилию, имя, отчество, место жительства, дату рождения, номер паспорта и т.д.
Если не увеличить пороговую сумму идентификации, то, во-первых, часть оборота ювелирных изделий «уйдёт в тень», т.к. покупатель не заинтересован передавать паспортные данные продавцу, а продавец не заинтересован брать на себя лишнюю работу по составлению анкет и передаче их в Росфинмониторинг. Возникнет сговор о продаже «мимо кассы».
Во-вторых, продажи ювелирных изделий упадут. Ну боятся наши граждане «всю свою подноготную» продавцам открывать!
Сегодня так много говорится о стимулировании внутреннего спроса, о поддержке отечественного производства, о снижении контрольно-надзорно-регулирующих функций государства, это всё на словах, а вот в реальности — рубят «топором» и продажи, и производство только в угоду контролю. Мнение сообщества ювелиров таково — плохо продуманные законы дискредитируют власть.
Своим мнением с Ассоциацией «Гильдия ювелиров России» поделился также правозащитник
АЛЕКСАНДР ВОЛКОВ:
- Законопроект не соответствует заявленным целям «антиотмывочного» законодательства, поскольку приобретение ювелирных украшений (часов) не может рассматриваться (за редким исключением) как эффективное вложение, сохранение и зарабатывание денег (резкая потеря в цене сразу после покупки). И если контроль за ломбардами и пунктами скупки можно объяснить созданием препятствия для сбыта полученных преступным путем ценностей, то в случае приобретения ювелирных украшений в магазинах речь идет о создании искусственного барьера для добросовестных покупателей и предпринимателей. Тема «финансирования терроризма» в данном случае является и вовсе надуманной (так, автор этих строк за последние 15 лет только один раз слышал о случае расплаты с «профессиональными террористами» бриллиантами). Также стоит обратить особое внимание на то, что в изначальной редакции «антиотмывочного» закона в списке «сомнительных операций» фигурировала сумма, превышающая 600000 руб. (более 20000$ по курсу тех лет), потом появилась практика идентификации покупателей валюты на сумму в 15000 руб. (примерно 500$) и более (что можно считать «точкой слома» логики закона), после чего – «понеслось» и дошло до откровенного абсурда!
- Законопроект грубо нарушает ст.15 п.1-2, ст.23 п.1, ст.24 п.1, ст.55, ст.56 п.3 Конституции, при этом сам факт ратификации Россией «антиотмывочной» Конвенции (принятой, к слову, под давлением весьма сомнительной с точки зрения международного права бюрократической организацией «клубного типа» ФАТФ на фоне великодержавной риторики о «суверенитете и самостоятельности России») с целью «облегчения жизни» за пределами России представителям «узкого круга» и привлечения инвестиций с «рисковыми» инвесторами, можно и нужно расценивать как прямое нарушение ст.125 п.6 и ст.49 Конституции (поскольку принятый вследствие ратификации «антиотмывочный» закон ввел презумпцию виновности всего населения России (при которой совершающие перечисленные в законе операции граждане рассматриваются как потенциальные и неразоблаченные преступники и спонсоры полумифического «международного терроризма») и лишил граждан ранее имевшихся у них прав и свобод, что прямо запрещено ст.55 п.2 Конституции и не может быть оправдано ссылкой на п.3 данной статьи.
- Законопроект прямо нарушает действующий ГК, не предусматривая при этом внесения в него соответствующих изменений.
- Законопроект прямо нарушает ФЗ «О защите прав потребителей», который не выделяет покупателей ювелирных изделий (часов) в отдельную «опасную» категорию (ювелирные изделия вообще не подлежат и не могут подлежать государственной регистрации наряду с недвижимостью и транспортными средствами!). При этом соответствующие поправки в ФЗ «О защите прав потребителей» не предлагаются.
- Законопроект прямо нарушает ФЗ «О персональных данных», согласно которому сбором персональных данных могут заниматься уполномоченные на то операторы (несомненно, что данные о покупках относятся к частной жизни граждан, находящейся под защитой Конституции), к каковым не относятся все ювелиры и ювелирные магазины России. Особо стоит отметить крайне высокий риск попадания данных о покупателях ювелирных изделий (в случае принятия закона) к представителям преступных групп, промышляющих разбойными нападениями на граждан, их дома и квартиры (продавцы ювелирных магазинов будут выступать «наводчиками» в преступной цепочке, как в случае с пунктами обмена валюты).
- О гильдии
- История образования
- Структура
- Учредительные документы
- Как вступить в Гильдию?
- Члены гильдии
- Полезное
- Тематические ресурсы
- Законодательство
- Документы
- Материалы с форумов
и конференций
Источник: agjr.ru
Юридическая социальная сеть
22.7М
Подписаться
13 224 187
Актуальные темы
Публикации
Вопрос дня
Техническая поддержка 9111.ru
Юридическая публикация
Астрология
Государство
Жалоба на действия или бездействие
Мнение о специалистах и организациях
Образ жизни
Образование
Отзывы о товарах и услугах
Светская жизнь
Технологии
Курьёзные вопросы
Социальные сети
Законы и кодексы
Сообщества
Автор публикации
Юрист Бабкин М.А. Подписчиков: 64751
22.7М
При каких покупках необходимо показать паспорт даже взрослому человеку
6 845 просмотров
1 098 дочитываний
39 комментариев
На сегодня эта публикация уже заработала 94,88 рублей за дочитывания В конкурсе от 18.02.2020 эта публикация заработала 400,00 рублей Зарабатывать
- Золотые украшения
- Сомнения кассира
- Продажа спиртной и табачной продукции
- Обсуждение
Когда мы собираемся посетить магазин, мы не всегда задумываемся о том, взяли ли мы с собой свой паспорт. Как правило, паспорт могут попросить показать лишь при покупке алкогольной и табачной продукции и то, если у продавца есть сомнения в том, что покупателю исполнилось 18 лет. Однако далеко не все знают, что это не единственное основание у продавца попросить показать паспорт. Закон предусматривает иные причины, когда продавец имеет право попросить предъявить паспорт покупателя. Рассмотрим эти случаи, чтобы поход в магазин не оказался бесполезным из-за отсутствия документа, удостоверяющего личность.
Золотые украшения
При посещении ювелирного магазина стоит обратить внимания не цену покупки. Если приобретаются золотые украшения небольшой стоимости, то никаких требований нет, можно спокойно купить и не предъявлять никаких документов.
Однако если стоимость покупки составляет не менее 40 000 рублей при оплате наличными и 100 000 рублей при оплате банковской картой, то продавец обязан запросить паспорт, в ином случае может быть отказано в покупке.
Данное правило заработало в 2016 года на основании федерального закона от 30.12.2015 года №423-ФЗ. Этим законом были внесены изменения в ст. 7 федерального закона №115. Таким образом, это дополнительная мера легализации (отмывания) доходов. При этом ювелирные магазины могут предложить заполнить анкету, где помимо всего прочего может быть указана графа «Цель покупки».
Однако закон не обязывает ее заполнять. В случае сомнений можно просто пропустить пункт, либо указать как подарок (жене, родственнику и т.п.).
Напомню, что с декабря 2015 года действует правило, при котором в случае продажи или покупки валюты на сумму, эквивалентную 15 000 рублей и более, также необходимо показать паспорт.
Сомнения кассира
Это правило редко используется, но порой может застать врасплох. Если кассир засомневается, что покупателю принадлежит банковская карта, которой он расплачивается, то у него есть право потребовать показать паспорт и удостовериться, что покупатель расплачивается именно своей картой. Эту позицию полностью поддерживает Роспотребнадзор, а также суды, поскольку подобные споры уже были.
Таким образом, при оплате картой кассир в любой момент может произвести идентификацию покупателя, попросив показать паспорт. К примеру, мужчина расплачивается банковской картой, оформленной на женщину. Даже если это банковская карта супруги, суть в том, что сама карта является собственностью банка, соответственно действуют установленные правила банка, которые не предусматривают ее передачу третьим лицам. В этой ситуации требуется особое внимание.
Продажа спиртной и табачной продукции
И как я уже отметил в начале, паспорт могут потребовать у покупателя при приобретении спиртной и табачной продукции, если кассир сомневается в том, что покупатель достиг возраста 18 лет. Но тут возникают споры, зависит ли это требование от субъективного мнения кассира? Многие жалуются, что им уже по 35–40 лет, а с них потребовали паспорт, когда очевидно, что им уже давно больше 18 лет. Однако продавца никогда не накажут за то, что он засомневался в возрасте покупателя, поскольку правилами это не установлено. Продавец будет нести ответственность, если продаст спиртное или сигареты лицу, не достигшему 18 лет, поэтому он вправе перестраховаться.
Таким образом, лучше иметь паспорт при себе в подобных случаях.
Благодарю за внимание!
Приветствую, дорогие друзья! Предлагаю юридическую помощь. Решение проблем любой сложности. Практический опыт работы более 11 лет (из них на сайте 9111 более 5 лет). Подробнее с моей практикой и отзывами обо мне можете ознакомиться на моей страничке.
Успешно окончил аспирантуру и защитил кандидатскую диссертацию в области гражданского права. Оперативная помощь в день обращения. Изучение проблемы — бесплатно! С Уважением, кандидат юридических наук Бабкин М.А.!
Источник: www.9111.ru