Жители стран СНГ традиционно видят в покупке драгоценностей один из наиболее выгодных и надежных способов долгосрочного вложения средств. Россия и вовсе входит в десятку стран с самым высоким спросом на изделия из золота. Как правило, рост спроса на золото и золотые украшения наблюдается в периоды нестабильности экономической ситуации. Так, за последний год средняя цена ювелирных украшений возросла на 5%, за последние 5 лет – практически на 50%, а те, кто приобрел золотые украшения 10 лет назад, смогут сегодня продать их как минимум в полтора раза дороже!
Соответственно, такая инвестиция может восприниматься не только как безопасная «тихая гавань» для денежных средств, но и одним из наиболее ликвидных и высокодоходных активов. Драгоценности непременно входят в ТОП-10 вложений обеспеченных людей и уступают по доходности только таким люксовым товарам, как автомобили, вино и монеты. Однако так ли все просто в инвестициях в драгоценности?
Ювелирный рынок: стоит ли инвестировать?
В какие ювелирные изделия разумно вкладывать?
Сродни предметам искусства, не все драгоценности можно считать предметом приумножения денег, который способен вырасти в цене. Напротив, ювелирные украшения, которые можно купить в ювелирном магазине, не представляют ценности как авторское произведение искусства, и сразу теряют до 70% первоначальной стоимости. Они не могут считаться инвестиционным инструментом и могут быть впоследствии проданы только по цене металла.
По заверениям экспертов не все типы украшений могут в будущем принести доход. Инвестировать стоит в:
- Ювелирные изделия, украшенные крупными драгоценными (от 1 карата), полудрагоценными (от 4-5 карат) и природными камнями (рубины, изумруды, топазы, аметисты, гранаты, бриллианты, сапфиры, и т.д.). Камни гораздо быстрее растут в цене, чем металлы.
- Авторские сложные по дизайну и исполнению изделия, которые обладают ценностью как произведение ювелирного искусства.
Конечно же, приобретение таких ювелирных украшений – занятие исключительно для финансово обеспеченных инвесторов с солидными активами. Однако, данный тип инвестиций доступен и не самым богатым инвесторам. Во многих арабских странах, в том числе, ОАЭ, Ливане, у местных ювелиров можно приобрести золотые изделия всего на 10-15% дороже реальной стоимости золота на бирже при пересчете в граммы. Такие изделия подходят для вкладывания средств и могут быть проданы в странах СНГ с большой выгодой.
Преимущества и недостатки инвестирования в ювелирные украшения
Одним из главных преимуществ драгоценностей, как инвестиционного актива состоит в том, что цена на них не волатильна и со временем скорей увеличивается, чем падает, следуя за стоимостью камней и металла. Получить убытки в данном виде инвестиций практически невозможно, конечно, учитывая изделия вышеуказанных категорий. Благодаря высокой стоимости отдельных камней, можно сконцентрировать достаточно большой капитал всего в одном маленьком изделии. Это решает проблему хранения крупных денежных средств.
Какие камни стоит покупать для инвестиций, и как их потом продать
К главным минусам вложения в ювелирные изделия относится низкая ликвидность рынка, ориентированность на длительный период доходности, а также довольно высокая стоимость входа в инвестиции. Чтобы приобрести гарантированно ценную и востребованную среди коллекционеров вещь, необходимо посетить аукцион, где цены могут доходить до нескольких миллионов долларов за 1 украшение, заказать дорогостоящую экспертизу, оплатить транспортировку, если изделие приобретается за границей. Аутентичное, эксклюзивное украшение, как любой другой предмет искусства, получится выгодно продать не ранее, чем через 10-20 лет. К тому же, придется хорошо поискать заинтересованного покупателя. То же касается и обычных ювелирных украшений – придется потратить некоторое время, чтобы найти покупателя, готового заплатить более высокую цену за изделие, а не просто купить у вас лом золота.
Как выбрать ювелирное изделие для инвестиции?
На стоимость украшения и ликвидность такой инвестиции в будущем оказывает влияние несколько факторов: уникальность изделия, характеристики металла и камней, период изготовления, имя компании или ювелира, которые изготовили данное изделие.
Одним из главных факторов ценообразования для драгоценного изделия является камень. Особым почетом пользуются традиционно драгоценные камни, такие как бриллиант, сапфир, изумруд или рубин. Только за последний год стоимость голубого бриллианта выросла на 5%. Однако не стоит забывать и о полудрагоценных камнях. К примеру, 1 карат камня аквамарин 15 лет назад стоил около 15 долларов, сегодня его цена доходит до 300 долларов.
При инвестировании в подобный предмет можно неплохо сэкономить, купив отдельно камень и лом золота и заказав изготовление украшения у частного ювелира. Вы заплатите только за работу мастера, а не будете переплачивать 2-3 кратную стоимость материалов в ювелирном магазине.
Особое значение в ценообразовании ювелирного украшения в среде заинтересованных коллекционеров играет история изделия, его происхождение. Интересная история изготовления украшения, его биография и биография его владельца всегда может заинтересовать отдельного коллекционера. Высоким спросом пользуются украшения, произведенные с конца 19 столетия до 1914 года (стоимость выросла почти вдвое за последние 10 лет), изделия 1930 годов, 1950 годов. Если удастся собрать несколько изделий определенного периода в одну коллекцию, то с большой вероятностью вы сможете выручить большую цену за них.
С вниманием стоит отнестись к редким изделиям и коллекциям известных ювелирных домов, таких как Tiffany Arpels, Cartier и др., а также с произведениям отдельных ювелиров.
Естественно, подобные изделия должны иметь собственный паспорт, а также продаваться у официального дистрибьютора или непосредственно у производителя. В ином случае вы рискуете сильно переплатить за реплику или просто качественную подделку, которою не удастся выгодно продать.
Другие статьи:
- Что такое венчурный фонд простыми словами
- Лучшие биржи копирайтинга — рейтинг
- WORK5 – как заработать, помогая студентам
- Как заработать на нейминге
Источник: www.mr-money.ru
Защитный актив: стоит ли инвестировать в драгоценности?
По данным консалтинговой компании McKinsey, оборот мирового рынка ювелирных украшений в 2020 году составит $300 млрд. Эксперты уверены: нестабильная ситуация в макроэкономике, вызванная пандемией, подстегивает интерес к надежным инвестициям, в числе которых всегда рассматривались антиквариат и драгоценности.
Другой лидер финансовой аналитики, компания Knight Frank, анализируя развитие рынка за последние 10 лет, приводит впечатляющие цифры. По данным экспертов, с начала 2000-х ювелирные изделия выросли в цене более чем на 100%. Временная вилка оправдана: драгоценности рассматриваются как долгосрочная инвестиция. В отделении арт-банкинга Газпромбанка говорят, что такое вложение начнет окупаться минимум через пять-семь лет, но лучше дать покупке все 20-30 лет. Неслучайно украшения становятся весомой частью наследства, порой не менее значимой, чем недвижимость или именные счета.
Что растет в цене? Прежде всего драгоценные металлы, которые идут на оправу, и так называемые ювелирные вставки. Под ними понимают главным образом драгоценные камни. Так, если в прошлом году тройская унция золота (мера веса, равная 31 грамму) стоила $1300, то в этом году цифра уже приближается к $2000, и эксперты уверены, что это не предел.
Платиноиды (из ювелирных металлов – платина) также стабильно растут в цене. Дело не только в таком факторе, как экономический спад на фоне эпидемии коронавируса, но в целом в развитии промышленности. Рост цен на серебро обусловлен тем, что его начали использовать для высокотехнологичного оборудования, внедрение которого ширится год от года.
Бытует мнение, что если вкладывать в золото, то стоит присматриваться к золотым слиткам. Однако тут может подстерегать опасность: например, несколько лет назад в Китае запретили хождение золота в слитках. Теперь обналичить такой актив затруднительно. Маловероятно, что так однажды «обнулят» люкс.
Драгоценные камни
Стабильно положительную динамику демонстрируют драгоценные камни, особенно цветные бриллианты. Рост цен на них ежегодно составляет 6-12%. Дорожают голубые, розовые и желтые бриллианты. Эксперты советуют присматриваться к камням хороших характеристик и с безупречным провенансом, ориентируясь на вес от одного карата.
Так, самой перспективной инвестицией называют розовые бриллианты, в связи с тем, что, по прогнозам добычи, самое крупное месторождение (Аргайл в Австралии), поставляющее на рынок до 90% этих камней, будет выбрано к концу 2020 года. Взлет цен на рубины также обусловлен тем, что их скоро перестанут добывать. Однако вместо пусть даже рубина, но плохого качества стоит купить сейчас более дешевый, но зато более качественный камень. Например, аквамарин или танзанит. В дальней перспективе эта инвестиция окупится сторицей.
Оценщиков интересуют прежде всего металл и камни. Поэтому важно, чтобы на изделии стояла проба. Скажем, золото высшей пробы маркируется 585-й и 750-й пробой (цифра показывает процент содержания металла в сплаве, в случае с 585-й, например, это 58,5% чистого золота). Ломбарды принимают изделие на вес, и, что называется, в лом, поэтому его цена, как правило, оказывается в половину меньше изначальной. Существенно поднять ее может авторство: если украшение выпущено известным ювелирным брендом или мастером, а также провенанс, если вещь принадлежала знаменитости.
Коллекции
Так, одной из самых успешных ювелирных продаж в истории мирового аукционного дела стала коллекция украшений, принадлежавшая Элизабет Тейлор. Она, безусловно, включала немало подлинных шедевров, но ключевую роль в ценообразовании все же сыграла личность самой владелицы. Похожая история произошла с коллекцией драгоценностей княгини Виндзорской, фанатично коллекционировавшей украшения. Она многое заказывала крупным ювелирным домам (Cartier, Van Cleef https://chk-jewelry.ru/investicii-v-dragocennosti/» target=»_blank»]chk-jewelry.ru[/mask_link]
Последний эшелон: позволит ли золото сохранить ваши сбережения в текущий кризис?
В кризис деньги перераспределяются от слабых инвесторов к более сильным. Профи зарабатывают миллиарды на населении, которое в панике бросается то в покупку валюты, то в покупку недвижимости. Так в чем же сохранить свои сбережения? Один из таких инструментов — золото.
Золото — последний эшелон консервативных инвестиций. Золото не принесет вам фиксированный доход, но в кризис послужит «тихой гаванью» для ваших накоплений. Все крупные державы запустили печатные станки, увеличивают денежную массу, а это значит, что ближайший год-полтора деньги будут дешеветь, а золото — дорожать. Против законов экономики ничего не попишешь, и вам остается выбрать правильную форму для покупки и терпеливо подождать пару лет до окончания кризиса. И тогда вы удивитесь, насколько дороже вы сможете продать свой актив и купить что-то более нужное.
Золотые слитки
Безусловно, самый тактильный вариант инвестиций. Редкий случай, когда ваши вложения не на бумаге, а вы их можете наблюдать, держать в руках и даже иногда гладить. Но результат инвестиций не оправдает ваши ожидания из-за вмененного на покупку слитков НДС.
То есть тройская унция (единица измерения золота) будет априори на 20% дороже рыночной цены, плюс расходы на экспертизу, если сами слитки не хранились в банковской ячейке. Это насколько золоту нужно подорожать, чтобы оправдать ваши ожидания? Поэтому и инвестируют в физические слитки в основном очень состоятельные люди, которые могут позволить себе не считать свою доходность, а обеспокоены только сбережением честно заработанных миллиардов.
Золотые украшения
Да простят меня наши прекрасные дамы, но золото в украшениях не является предметом инвестиций из-за включенной в цену работы ювелира. А она иногда достигает 80% стоимости изделия. И поэтому, когда становится совсем туго и ваши сокровища сдаются в ломбард, цена лома, по которой ломбард принимает украшения, чаще всего удручает. Поэтому и рассматривать такой вид инвестиций не стоит, а сережки и браслеты надо покупать не для сохранения капитала, а для души.
Золотые памятные монеты
Известный экономист Михаил Хазин рекомендует людям, которые совершенно не хотят заниматься инвестициями и вообще не верят в финансовые рынки, каждый месяц покупать монетку. Можно золотую или серебряную. Не важно. Вот покупаете и убираете в сейф.
При наступлении у вас пенсии или просто сложных экономических времен вы всегда сможете воспользоваться своим личным «золотым запасом». С серебряными монетами нужно быть осторожнее — они окисляются. А вот золотые — надежные. НДС на них не начисляется, а для продажи существует вторичный рынок: вы всегда сможете их продать дороже, чем в банке, коллекционерам или организациям, осуществляющим обратный выкуп. И в заключение небольшой лайфхак: если вы забыли про день рождения вашего друга или родственника — у вас всегда под рукой есть готовый подарок.
Обезличенный металлический счет
Это вариант инвестиций в «бумажное золото»: вы покупаете некое количество виртуального металла в банке, где обслуживаетесь, и ожидаете, что в дальнейшем этот металл подорожает. ОМС можно пополнять, а можно частично вывести с него средства или закрыть в любое время без штрафов и потери накопленного дохода. Есть только два нюанса, о которых нужно помнить:
1) ОМС не застрахованы Агентством по страхованию вкладов, и в случае отзыва лицензии у банка вы потеряете все деньги;
2) в ОМС зашита комиссия банка.
Вне зависимости от роста или падения стоимости золота фиксированную сумму банку вы будете должны заплатить.
Золотой ETF
Это еще один вид «бумажного золота», но для его покупки уже надо открывать брокерский счет. Пугаться не нужно: во многих странах домохозяйки прекрасно управляют своими сбережениями на фондовом рынке, и у вас получится.
Сам ETF — это фонд, паи которого можно купить на бирже. Они формируются из ценных бумаг (акции золотодобывающих компаний, физические слитки в хранилищах и т. д.) в максимальном соответствии с биржевым индексом. С данной формой инвестиций рассчитывать на фиксированный доход не приходится, зато есть возможность защитить свои накопления от инфляции и получить доход при росте стоимости золота. Важно помнить, что за управление ETF-фондом с вас будет взыматься комиссия — независимо от того, подорожает он или подешевеет. Зато с точки зрения диверсификации рисков (минимизация риска за счет покупки большого количества активов или эмитентов) лучше инструмента не придумать.
Акции золотодобывающих компаний
Самый оптимальный вариант инвестиций в «бумажное золото». В России вы можете купить акции ПАО «Полюс», ГК «Полиметалл», ПАО «Селигдар», ПАО «Петропавловск» (в компании «Петропавловск» идет корпоративный конфликт, будьте осторожны с инвестициями в эти акции).
Покупая акции золотодобывающих компаний, вы получаете не только доход от прироста стоимости акции, но и фиксированный дивиденд — это когда компания делится частью своей прибыли с акционерами, а в кризис, когда растет стоимость золота, растут и доходы самих компаний. Чтобы купить акции, вы должны иметь также брокерский счет. Начать инвестировать можно с 5 000 рублей. Уже доказано, что для успеха важна не сумма вложений, а их регулярность.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции
nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >
Источник: www.banki.ru